Batik

Avec Batik :

- Un objectif de coupon fixe plafonné à 6,20% chaque année tant que l’Indice Euro Stoxx 50® n’a pas perdu plus de 20% par rapport à son niveau initial.
- Un mécanisme de remboursement anticipé activable automatiquement de l’année 1 à 9, si la performance de l’Indice Euro Stoxx 50® depuis le lancement est positive ou nulle.
- Une perte en capital si l’Indice Euro Stoxx 50® a enregistré, à l’échéance, une baisse de plus de 40% par rapport à son niveau initial.

Durée d'investissement : 10 ans maximum.

Mécanismes

(1) Hors prélèvements fiscaux et sociaux et frais de gestion applicables au contrat d'assurance vie MonFinancier Vie (0.60 % par an), hors faillite ou défaut de paiement de l'émetteur, pour un investissement pendant la période de commercialisation. Une sortie anticipée du support (par suite de rachat, d'arbitrage ou de décès prématuré de l'assuré) se fera à un cours dépendant de l'évolution des paramètres de marché au moment de la sortie (niveau de l'Indice Euro Stoxx 50®, des taux d'intérêt, de la volatilité, des primes de risque de crédit) et pourra donc entrainer un risque sur le capital, non mesurable à priori.

(2) Taux de rendement actuariel annuel brut hors frais de gestion du contrat, fiscalité, défaut et/ou faillite de l’émetteur.

Dates de constatations annuelles : 21 décembre 2015, 19 décembre 2016, 19 décembre 2017, 19 décembre 2018, 19 décembre 2019, 21 décembre 2020, 20 décembre 2021, 19 décembre 2022, 19 décembre 2023 et 19 décembre 2024 ou si l'une de ces dates n'est pas un jour de bourse, le jour de bourse suivant.
Dates de paiement du Coupon Conditionnel (le cas échéant) et/ou de remboursement anticipé (le cas échéant) : 30 décembre 2015, 30 décembre 2016, 2 janvier 2018, 31 décembre 2018, 30 décembre 2019, 30 décembre 2020, 30 décembre 2021, 30 décembre 2022, 2 janvier 2024 et 30 décembre 2024, ou si l’une de ces dates n’est pas un Jour Ouvré, le Jour Ouvré suivant.

Principales caractéristiques financières

• Commissions de Souscription / Rachat : Néant.
• Type : Titres de créance de droit français présentant un risque de perte en capital en cours de vie et à l’échéance.
• Emetteur : Caisse Fédérale du Crédit Mutuel Nord Europe (Rating S&P au 25/09/2014 : A).
• Agent de calcul / Agent placeur : La Française Bank.
• Valeur nominale : 1 000 euros.
• Sous-Jacent : Indice Euro Stoxx 50®.
• Code Isin : FR0012084713.
• Période de commercialisation : du 25 septembre 2014 au 19 décembre 2014, dans la limite de l’enveloppe disponible. Le prix de souscription progressera quotidiennement de 997,67€ à 1 000 € selon un taux annuel prorata temporis de 1% entre le 25 septembre 2014 et le 19 décembre 2014.
• Date de Constatation du Niveau Initial de l'Indice : 19 décembre 2014.
• Dates de Constatation du Niveau Annuel de l'Indice : 21 décembre 2015, 19 décembre 2016, 19 décembre 2017, 19 décembre 2018, 19 décembre 2019, 21 décembre 2020, 20 décembre 2021, 19 décembre 2022, 19 décembre 2023 et 19 décembre 2024 ou si l'une de ces dates n'est pas un jour de bourse, le jour de bourse suivant.
• Dates de paiement du Coupon Conditionnel (le cas échéant) et/ou de remboursement anticipé (le cas échéant) : 30 décembre 2015, 30 décembre 2016, 2 janvier 2018, 31 décembre 2018, 30 décembre 2019, 30 décembre 2020, 30 décembre 2021, 30 décembre 2022, 2 janvier 2024 et 30 décembre 2024, ou si l’une de ces dates n’est pas un Jour Ouvré, le Jour Ouvré suivant.
• Date de Constatation du Niveau Final de l'Indice : 19 décembre 2024.
• Date d'échéance : 30 décembre 2024 en l'absence de remboursement automatique anticipé.
• Les sommes provenant du remboursement de BATIK seront investies sur l’un des supports monétaires présents au contrat à la date de remboursement.
• Les éventuels coupons générés par l’investissement au sein de l’Instrument financier BATIK seront automatiquement investis sur le (ou l’un des) fonds euros présent(s) au contrat à la date du versement des sommes issues de l’attribution de ces coupons.

L'indice Euro Stoxx 50®

Avantages

• Le placement peut verser tous les ans un coupon de 6,20% en cas de hausse, de stagnation ou de baisse limitée à 20% de l’indice par rapport à son Niveau Initial.
• Chaque année, le placement permet de bénéficier d’un remboursement1 automatique anticipé à hauteur de son capital initial augmenté du coupon de 6,20% dû au titre de l’année (soit un Taux de Rendement Annuel maximum de 6,16%) si le Niveau Annuel de l'Indice est supérieur ou égal à son Niveau Initial.
• Le placement propose un remboursement intégral du capital à l’échéance des 10 ans si l'Indice n’a pas baissé de plus de 40% par rapport à son Niveau Initial offrant ainsi une protection en cas de baisse limitée à 40%.

Hors prélèvements fiscaux et sociaux et frais de gestion applicables au contrat d'assurance vie MonFinancier Vie (0.60 % par an), hors faillite ou défaut de paiement de l'émetteur, pour un investissement pendant la période de commercialisation. Une sortie anticipée du support (par suite de rachat, d'arbitrage ou de décès prématuré de l'assuré) se fera à un cours dépendant de l'évolution des paramètres de marché au moment de la sortie (niveau de l'Indice Euro Stoxx 50®, des taux d'intérêt, de la volatilité, des primes de risque de crédit) et pourra donc entrainer un risque sur le capital, non mesurable à priori.

Inconvénients

• L’investisseur ne bénéficie pas d’une garantie du capital à l’échéance. L’investisseur peut perdre tout ou partie de son capital investi notamment en cas de baisse à l’échéance de plus de 40% de l'Indice.
• Les avantages du placement ne bénéficient qu’aux investisseurs ayant souscrit au plus tard le 19 décembre 2014 et qui conservent leur(s) titre(s) jusqu’à son/leur échéance le 30 décembre 2024 (en l’absence de remboursement anticipé). En cas de revente des titres de créance avant la date de remboursement final, il est impossible de mesurer a priori le gain ou la perte possible, le prix dépendant des paramètres de marché du jour. La perte en capital peut être partielle ou totale. Si le cadre d’investissement du produit est un contrat d’assurance vie ou de capitalisation, le dénouement ou le rachat partiel de celui-ci peut entrainer le désinvestissement des unités de compte adossées aux titres avant leur date de maturité.
• Le produit ne bénéficie pas des dividendes éventuellement détachés par l'Indice. La performance d’un Indice dividendes non réinvestis est inférieure à celle d’un Indice dividendes réinvestis.
• En cas de scénario d’activation du mécanisme automatique de remboursement anticipé ou en cas de détachement du coupon potentiel de 6,20%, l’investisseur bénéficiera d’une hausse partielle du fait du mécanisme de plafonnement des gains à 6,20% par an.
• Le produit propose une durée maximale de placement de 10 ans. Toutefois, en fonction de l’évolution de l'Indice, la durée du produit peut être réduite à 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8 ou 9 ans en cas de remboursement automatique anticipé. La durée de placement n'est pas connue à l'avance.
• La valeur du placement à l’échéance mais également en cours de vie sera très sensible à une faible variation de l'Indice autour du seuil de -40%.

Hors prélèvements fiscaux et sociaux et frais de gestion applicables au contrat d'assurance vie MonFinancier Vie (0.60 % par an), hors faillite ou défaut de paiement de l'émetteur, pour un investissement pendant la période de commercialisation. Une sortie anticipée du support (par suite de rachat, d'arbitrage ou de décès prématuré de l'assuré) se fera à un cours dépendant de l'évolution des paramètres de marché au moment de la sortie (niveau de l'Indice Euro Stoxx 50®, des taux d'intérêt, de la volatilité, des primes de risque de crédit) et pourra donc entrainer un risque sur le capital, non mesurable à priori.

L'avis de Bruno Peyraverney, MeilleurPlacement

Au regard du rebond observé sur les marchés européens associé à une faible volatilité, les solutions structurées ayant comme sous-jacents des indices restent inévitablement moins attractives que dans le passé, en terme de couple rendement / risque.

Pour autant, ce nouveau support dénommé Batik, fait partie actuellement des produits structurés sur indice parmi les plus intéressants du marché. 

Il a pour objectif de verser un coupon de 6,20 % * chaque année tant que l’Indice Euro Stoxx 50® n’a pas perdu plus de 20% par rapport à son niveau initial du 19/12/2014 et propose une bonne maitrise du risque sur le capital engagé puisque la barrière de protection se situe à - 40 %.

Comme souvent, le dénouement automatique anticipé intervient dès lors que l'indice est positif ou nul par rapport à son niveau initial.

A mon sens, le support peut permettre de poursuivre votre diversification en matière de produits structurés au sein de votre contrat monFinancier Vie (diversification des sous-jacents et des niveaux d'indice) avec comme objectif final l'optimisation de votre épargne de long terme.

Pour les plus risquophobes ou pessimistes, il conviendra néanmoins de surveiller l'évolution de Euro Stoxx 50 début décembre afin de mieux appréhender le degré d'attractvité du support.

Bruno Peyraverney
Directeur de l'Epargne

* Hors prélèvements fiscaux et sociaux et frais de gestion applicables au contrat d'assurance vie MonFinancier Vie (0.60 % par an), hors faillite ou défaut de paiement de l'émetteur, pour un investissement pendant la période de commercialisation. Une sortie anticipée du support (par suite de rachat, d'arbitrage ou de décès prématuré de l'assuré) se fera à un cours dépendant de l'évolution des paramètres de marché au moment de la sortie (niveau de l'Indice Euro Stoxx 50®, des taux d'intérêt, de la volatilité, des primes de risque de crédit) et pourra donc entrainer un risque sur le capital, non mesurable à priori.

Comment souscrire : ENVELOPPE CLOTURÉE

BATIK est un support repésentatif d'une unité de compte référencée sur le contrat MonFinancier Vie (1) DISPONIBLE JUSQU'AU 16/12/2014 SOUS RÉSERVE DE CLOTURE ANTICIPÉE (2)

Il n'y a aucune commission de souscription ni frais de sortie, les frais de gestion du contrat sont de 0.60 % par an. Le minimum d'investissement sur le support est de 250 €, dans le respect des conditions d'arbitrage (500 € minimum), de versement complémentaire (450 € minimum) et de souscription (1000 € minimum).  

(1) MonFinancier Vie est un contrat d'assurance vie assuré par e Cie Vie, Société Anonyme d'assurance sur la vie régie par le code des assurances, au capital de 86 950 710 euros. SIREN 440 315 612 - RCS Paris 7/9 Boulevard Haussmann 75009 Paris. Voir les conditions générales, voir les unités de compte éligibles.

(2) Date de réception du dossier complet chez notre partenaire assureur. La commercialisation du support peut cesser à tout moment sans préavis avant la date du 16/12/2014.

Accompagnement Personnalisé :
Nous restons bien évidemment à votre entière disposition afin de répondre à vos éventuelles questions, vous apporter une explication détaillée, valider la pertinence de cette solution au regard de vos objectifs et bien-sûr étudier d'autres alternatives en adéquation avec votre sensibilité : Nous contacter par courriel - Effectuer une demande de rappel.

Avertissement Produit structuré :
Les produits structurés présentent un risque de perte en capital. Cette proposition s’adresse à des investisseurs disposant des connaissances et de l’expérience nécessaires pour évaluer les avantages et les risques inhérents au support proposé. Il est recommandé à tout souscripteur intéressé, d’apprécier, au regard des risques encourus et sur la base de son propre jugement ou des recommandations des conseillers qu’il aura estimé utile de consulter, l’adéquation du support à ses besoins et à sa situation patrimoniale et fiscale.

* Objectifs de gain - Frais :
Les objectifs présentés s'entendent hors prélèvements fiscaux et sociaux et frais de gestion applicables au contrat d'assurance vie MonFinancier Vie (0.60 % / an), sous réserve de conservation du support jusqu'à son échéance et en l'absence de faillite ou défaut de paiement de l'émetteur et / ou du garant.
Une sortie anticipée du support se fera à un cours dépendant de l'évolution des paramètres de marché au moment de la sortie (niveau de l'Indice Euro Stoxx 50®, des taux d'intérêt, de la volatilité, des primes de risque de crédit) et pourra donc entrainer un risque sur le capital, non mesurable à priori.