Avec Adequity Target Février 2014 :
Un objectif de gain fixe plafonné à 7.5 % par année écoulée si l’Indice Euro Stoxx 50® a enregistré un performance positive ou nulle à l'échéance.
Un objectif de gain fixe plafonné à 3.25 % par année écoulée si l’Indice Euro Stoxx 50® a enregistré une baisse limitée à 30 % à l'échéance.
Un mécanisme de remboursement anticipé activable automatiquement de l’année 1 à 4, si la performance de l’Indice Euro Stoxx 50® depuis le lancement est positive ou nulle.
Une perte en capital si l’Indice Euro Stoxx 50® a enregistré, à l’échéance, une baisse de plus de 30% par rapport à son niveau initial.
Durée d'investissement : 5 ans maximum.
(1) Dates de constatations annuelles : 02/03/2015 ; 29/02/2016 ; 28/02/2017 ; 28/02/2018 ; 28/02/2019. Dates de remboursement anticipé : 11/03/2015 ; 09/03/2016 ; 09/03/2017 ; 09/03/2018.
(2) Hors prélèvements fiscaux et sociaux et frais de gestion applicables au contrat d'assurance vie MonFinancier Vie (0.60 % par an), hors faillite ou défaut de paiement de Société Générale, pour un investissement pendant la période de commercialisation. Une sortie anticipée du support (par suite de rachat, d'arbitrage ou de décès prématuré de l'assuré) se fera à un cours dépendant de l'évolution des paramètres de marché au moment de la sortie (niveau de l'Indice Euro Stoxx 50®, des taux d'intérêt, de la volatilité, des spreads de crédit) et pourra donc entrainer un risque sur le capital, non mesurable à priori.
(1) Hors prélèvements fiscaux et sociaux et frais de gestion applicables au contrat d'assurance vie MonFinancier Vie (0.60 % par an), hors faillite ou défaut de paiement de Société Générale, pour un investissement pendant la période de commercialisation. Une sortie anticipée du support (par suite de rachat, d'arbitrage ou de décès prématuré de l'assuré) se fera à un cours dépendant de l'évolution des paramètres de marché au moment de la sortie (niveau de l'Indice Euro Stoxx 50®, des taux d'intérêt, de la volatilité, des spreads de crédit) et pourra donc entrainer un risque sur le capital, non mesurable à priori.
(2) La valeur finale de l’Indice Euro Stoxx® à l’échéance est déterminée en pourcentage de sa valeur initiale.
L’Indice Euro Stoxx 50®, dividendes non réinvestis, est composé des 50 principales sociétés de la Zone Euro, sélectionnées sur la base de leur capitalisation boursière ainsi que du nombre de titres disponibles sur le marché. Il respecte une pondération géographique et sectorielle qui reflète de manière fidèle la structure économique de la Zone Euro et s’est imposé comme la référence des marchés actions européens.
Source : Bloomberg, au 11/11/2013.
LA VALEUR DE VOTRE INVESTISSEMENT PEUT VARIER. LES DONNÉES RELATIVES AUX PERFORMANCES PASSÉES ONT TRAIT OU SE RÉFÉRENT À DES PÉRIODES PASSÉES ET NE SONT PAS UN INDICATEUR FIABLE DES RÉSULTATS FUTURS. CECI EST VALABLE ÉGALEMENT POUR CE QUI EST DES DONNÉES HISTORIQUES DE MARCHÉ. L’exactitude, l’exhaustivité ou la pertinence de l’information provenant de sources externes n’est pas garantie, bien qu’elle ait été obtenue auprès de sources raisonnablement jugées fiables. Sous réserve des lois applicables, ni Société Générale ni l’émetteur n’assument aucune responsabilité à cet égard. Les éléments du présent document relatifs aux données de marchés sont fournis sur la base de données constatées à un moment précis et qui sont susceptibles de varier.
Répartition sectorielle de L’Indice Euro Stoxx 50®
Hors prélèvements fiscaux et sociaux et frais de gestion applicables au contrat d'assurance vie MonFinancier Vie (0.60 % par an), hors faillite ou défaut de paiement de l'émetteur et / ou du garant, pour un investissement pendant la période de commercialisation. Une sortie anticipée du support (par suite de rachat, d'arbitrage ou de décès prématuré de l'assuré) se fera à un cours dépendant de l'évolution des paramètres de marché au moment de la sortie (niveau de l'Indice Euro Stoxx 50®, des taux d'intérêt, de la volatilité, des spreads de crédit) et pourra donc entrainer un risque sur le capital, non mesurable à priori.
Hors prélèvements fiscaux et sociaux et frais de gestion applicables au contrat d'assurance vie MonFinancier Vie (0.60 % par an), hors faillite ou défaut de paiement de l'émetteur et / ou du garant, pour un investissement pendant la période de commercialisation. Une sortie anticipée du support (par suite de rachat, d'arbitrage ou de décès prématuré de l'assuré) se fera à un cours dépendant de l'évolution des paramètres de marché au moment de la sortie (niveau de l'Indice Euro Stoxx 50®, des taux d'intérêt, de la volatilité, des spreads de crédit) et pourra donc entrainer un risque sur le capital, non mesurable à priori.
Adequity poursuit le développement de sa gamme "Target" avec un mécanisme simple de remboursement anticipé et une protection du capital même en cas de marchés baissiers. Dans un contexte qui a vu globalement les actions européennes progresser depuis plus de 19 mois, le support constitue selon moi une alternative pertinente à un investissement direct sur les marchés actions, sans en assumer tous les risques.
En effet, il propose un objectif de gain attractif dans un marché stable ou baissier :
Un gain de 7.50 % * par année écoulée dès que l'indice est stable ou en hausse depuis l'origine.
Un gain de 3.25 % * par année écoulée en cas de baisse de l'indice limitée à 30 % à l'échéance.
Le support constitue donc à mon sens une piste d'investissement pertinente pour les investisseurs recherchant un moteur de performance potentiellement intéressant, tout en conservant une assez bonne maitrise du risque sur le capital engagé. La barrière de - 30 % à l'échéance étant relativement confortable.
Bruno Peyraverney
Directeur de l'Epargne
* Hors prélèvements fiscaux et sociaux et frais de gestion applicables au contrat d'assurance vie MonFinancier Vie (0.60 % par an), hors faillite ou défaut de paiement de l'émetteur et / ou du garant, pour un investissement pendant la période de commercialisation. Une sortie anticipée du support (par suite de rachat, d'arbitrage ou de décès prématuré de l'assuré) se fera à un cours dépendant de l'évolution des paramètres de marché au moment de la sortie (niveau de l'Indice Euro Stoxx 50®, des taux d'intérêt, de la volatilité, des spreads de crédit) et pourra donc entrainer un risque sur le capital, non mesurable à priori.
ADEQUITY TARGET FEVRIER 2014 est un support repésentatif d'une unité de compte référencée sur le contrat MonFinancier Vie (1) DISPONIBLE JUSQU'AU 25/02/2014 SOUS RÉSERVE DE CLOTURE ANTICIPÉE (2)
Il n'y a aucune commission de souscription ni frais de sortie, les frais de gestion du contrat sont de 0.60 % par an. Le minimum d'investissement sur le support est de 250 €, dans le respect des conditions d'arbitrage (500 € minimum), de versement complémentaire (450 € minimum) et de souscription (1000 € minimum).
(1) MonFinancier Vie est un contrat d'assurance vie assuré par e Cie Vie, Société Anonyme d'assurance sur la vie régie par le code des assurances, au capital de 86 950 710 euros. SIREN 440 315 612 - RCS Paris 7/9 Boulevard Haussmann 75009 Paris. Voir les conditions générales, voir les unités de compte éligibles.
(2) Date de réception du dossier complet chez notre partenaire assureur. La commercialisation du support peut cesser à tout moment sans préavis avant la date du 25/02/2014.
Accompagnement Personnalisé :
Nous restons bien évidemment à votre entière disposition afin de répondre à vos éventuelles questions, vous apporter une explication détaillée, valider la pertinence de cette solution au regard de vos objectifs et bien-sûr étudier d'autres alternatives en adéquation avec votre sensibilité : Nous contacter par courriel - Effectuer une demande de rappel.
Avertissement Produit structuré :
Les produits structurés présentent un risque de perte en capital. Cette proposition s’adresse à des investisseurs disposant des connaissances et de l’expérience nécessaires pour évaluer les avantages et les risques inhérents au support proposé. Il est recommandé à tout souscripteur intéressé, d’apprécier, au regard des risques encourus et sur la base de son propre jugement ou des recommandations des conseillers qu’il aura estimé utile de consulter, l’adéquation du support à ses besoins et à sa situation patrimoniale et fiscale.
* Objectifs de gain - Frais :
Les objectifs présentés s'entendent hors prélèvements fiscaux et sociaux et frais de gestion applicables au contrat d'assurance vie MonFinancier Vie (0.60 % / an), sous réserve de conservation du support jusqu'à son échéance et en l'absence de faillite ou défaut de paiement de l'émetteur et / ou du garant.
Une sortie anticipée du support se fera à un cours dépendant de l'évolution des paramètres de marché au moment de la sortie (niveau de l'Indice Euro Stoxx 50®, des taux d'intérêt, de la volatilité, des spreads de crédit) et pourra donc entrainer un risque sur le capital, non mesurable à priori.
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