Période Commercialisation - Valeur sous-jacent à la date de constatation initiale

Décembre 2014 - Euro Stoxx 50® au 05/01/2015 : 3023.14 points

Suivi des objectifs

OBJECTIF ATTEINT - Dénouement année 1 : remboursement en cours capital investi
+ 7.50 %*

 

 

Brochure commerciale Prospectus

 

Avec Adequity Target Décembre 2014 :

- Un mécanisme de remboursement anticipé activable automatiquement de l’année 1 à 7 avec un objectif de gain fixe plafonné à 7.50 % par année écoulée, si à l’une des dates de constatation annuelle, l’indice Euro Stoxx 50® clôture à son niveau d’origine ou au-dessus,
- En cas de remboursement à l'échéance, un objectif de gain fixe plafonné à 7.50 % par année écoulée dès lors qu’à la date de constatation finale, l’indice Euro Stoxx 50® clôture à son niveau d’origine ou au-dessus,
- En cas de remboursement à l'échéance, un objectif de gain fixe plafonné à 3.00 % par année écoulée dès lors qu’à la date de constatation finale, l’indice Euro Stoxx 50® ne clôture pas en baisse de plus de 30 % par rapport à son niveau d’origine,
- Une perte en capital si l'indice Euro Stoxx 50® a enregistré, à l’échéance, une baisse de plus de 30% par rapport à son niveau initial.

Durée d'investissement : 8 ans maximum.

 

Mécanismes

 
(1) Dates de constatations annuelles : 05/01/2016 ; 05/01/2017 ; 05/01/2018 ; 07/01/2019 ; 06/01/2020 ; 05/01/2021 ; 05/01/2022 ; 05/01/2023. Dates de remboursement anticipé : 14/01/2016 ; 16/01/2017 ; 16/01/2018 ; 16/01/2019 ; 15/01/2020 ; 14/01/2021 ; 14/01/2022.

 

(2) Hors prélèvements fiscaux et sociaux et frais de gestion applicables au contrat d'assurance vie MonFinancier Retraite Vie (0.60 % par an), hors faillite ou défaut de paiement de l'émetteur et de son garant, pour un investissement pendant la période de commercialisation. Une sortie anticipée du support (par suite de rachat, d'arbitrage ou de décès prématuré de l'assuré) se fera à un cours dépendant de l'évolution des paramètres de marché au moment de la sortie (niveau de l'indice Euro Stoxx 50®, des taux d’intérêt, de la volatilité, des primes de risque de crédit) et pourra donc entrainer un risque sur le capital, non mesurable à priori.

 




(1) Hors prélèvements fiscaux et sociaux et frais de gestion applicables au contrat d'assurance vie MonFinancier Retraite Vie (0.60 % par an), hors faillite ou défaut de paiement de l'émetteur et de son garant, pour un investissement pendant la période de commercialisation. Une sortie anticipée du support (par suite de rachat, d'arbitrage ou de décès prématuré de l'assuré) se fera à un cours dépendant de l'évolution des paramètres de marché au moment de la sortie (niveau de l'indice Euro Stoxx 50®, des taux d’intérêt, de la volatilité, des primes de risque de crédit) et pourra donc entrainer un risque sur le capital, non mesurable à priori.

 

(2) La valeur finale de l’Action à l’échéance est déterminée en pourcentage de sa valeur initiale.

Principales caractéristiques financières

  • Commissions de Souscription / Rachat : Néant.
  • Type : Titres de créance présentant un risque de perte en capital en cours de vie et à l’échéance.
  • Emetteur : SG Issuer (filiale à 100% de Société Générale Bank & Trust S.A., elle- même filiale à 100% de Société Générale).
  • Garant : Société Générale (Moody’s A2, Standard & Poor’s A, Fitch A).
  • Prix d'émission : 99,41% de la Valeur Nominale.
  • Valeur nominale : 1 000 euros.
  • Code Isin : FR0012021533.
  • Sous-Jacent : Indice Euro Stoxx 50®.
  • Période de commercialisation : Entre le 19/09/2014 et le 05/01/2015, le prix progressera régulièrement au taux annuel de 2% pour atteindre 1 000 euros le 05/01/2015.
  • Date de constatation initiale : 05/01/2015.
  • Date d'échéance : 16/01/2023.
  • Dates de constatations annuelles : 05/01/2016 ; 05/01/2017 ; 05/01/2018 ; 07/01/2019 ; 06/01/2020 ; 05/01/2021 ; 05/01/2022 ; 05/01/2023.
  • Dates de remboursement anticipé : 14/01/2016 ; 16/01/2017 ; 16/01/2018 ; 16/01/2019 ; 15/01/2020 ; 14/01/2021 ; 14/01/2022.
  • En cas de remboursement anticipé ou à l'échéance, le capital acquis sera automatiquement versé sans frais sur le fonds en euros Suravenir Rendement.

L'indice Euro Stoxx 50®

  • L'indice Euro Stoxx 50® :

L’Indice Euro Stoxx 50®, dividendes non réinvestis, est composé des 50 principales sociétés de la Zone Euro, sélectionnées sur la base de leur capitalisation boursière ainsi que du nombre de titres disponibles sur le marché. Il respecte une pondération géographique et sectorielle qui reflète de manière fidèle la structure économique de la Zone Euro et s’est imposé comme la référence des marchés actions européens.

Évolution de l'indice Euro Stoxx 50® :



Source : Bloomberg, au 12/09/2014.
Les Performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures.

Avantages

  • À l’échéance, si le mécanisme de remboursement anticipé n’a pas été activé précédemment et si l’Indice Euro Stoxx 50® enregistre une performance positive ou nulle depuis l’origine, l’investisseur reçoit, en plus de son capital initial, un gain de 7,50% par année écoulée depuis l’origine (soit un Taux de Rendement Annuel de 6,0%).
  • Sinon, si le mécanisme de remboursement anticipé n’a pas été activé précédemment et si l’Indice Euro Stoxx 50® enregistre une performance négative mais supérieure ou égale à -30% depuis l’origine, l’investisseur reçoit, en plus de son capital initial, un gain de 3% par année écoulée depuis l’origine (soit un Taux de Rendement Annuel de 2,7%).
  • À l’échéance, si le mécanisme de remboursement anticipé n’a pas été activé précédemment, le capital n’est exposé à un risque de perte que si l’Indice Euro Stoxx 50® a baissé de plus de 30% depuis l’origine.
  • De l’année 1 à 7, si à l’une des dates de constatations annuelles, la performance de l’Indice depuis l’origine est positive ou nulle, un mécanisme de remboursement anticipé est automatiquement activé et l’investisseur reçoit alors l’intégralité de son capital initial majoré d’un gain de 7,50% par année écoulée (soit un Taux de Rendement Annuel maximum de 7,3%), ce qui peut être considéré comme un avantage en cas de stabilité ou de hausse modérée de l’Indice en deçà de 7,50% par année écoulée.


Hors prélèvements fiscaux et sociaux et frais de gestion applicables au contrat d'assurance vie MonFinancier Retraite Vie (0.60 % par an), hors faillite ou défaut de paiement de l'émetteur et de son garant, pour un investissement pendant la période de commercialisation. Une sortie anticipée du support (par suite de rachat, d'arbitrage ou de décès prématuré de l'assuré) se fera à un cours dépendant de l'évolution des paramètres de marché au moment de la sortie (niveau de l’Indice Euro Stoxx 50®, des taux d’intérêt, de la volatilité, des primes de risque de crédit) et pourra donc entrainer un risque sur le capital, non mesurable à priori.

Inconvénients

  • Le produit présente un risque de perte en capital en cours de vie et à l’échéance. La valeur de remboursement du produit peut être inférieure au montant du capital initialement investi. Dans le pire des scénarii, les investisseurs peuvent perdre jusqu’à la totalité de leur capital initialement investi. En cas de revente des titres de créance avant la date de remboursement final, il est impossible de mesurer a priori le gain ou la perte possible, le prix pratiqué dépendant alors des paramètres de marchés du jour. La perte en capital peut être partielle ou totale. Si le cadre d’investissement du produit est un contrat d’assurance-vie ou de capitalisation, le dénouement ou le rachat partiel de celui-ci peut entraîner le désinvestissement des unités de compte adossées aux titres de créance avant leur date de remboursement final.
  • L’investisseur est exposé à une dégradation de la qualité de crédit de l’Émetteur et du Garant (qui induit un risque sur la valeur de marché du produit) ou un éventuel défaut de l’Émetteur et du Garant (qui induit un risque sur le remboursement).
  • L’investisseur ne connaît pas à l’avance la durée exacte de son investissement qui peut varier de 1 à 8 ans.
  • L’investisseur peut ne bénéficier que d’une hausse partielle de l’Indice Euro Stoxx 50® du fait du mécanisme de plafonnement des gains (soit un Taux de Rendement Annuel maximum de 7,3%).
  • Le rendement d’Adequity Target Décembre 2014 Part A à l’échéance est très sensible à une faible variation de l’Indice autour du seuil de -30%.
  • L’investisseur ne bénéficie pas des dividendes éventuellement détachés par les actions composant l’Indice Euro Stoxx 50®. La performance d’un indice dividendes non réinvestis est inférieure à celle d’un indice dividendes réinvestis.


Hors prélèvements fiscaux et sociaux et frais de gestion applicables au contrat d'assurance vie MonFinancier Retraite Vie (0.60 % par an), hors faillite ou défaut de paiement de l'émetteur et de son garant, pour un investissement pendant la période de commercialisation. Une sortie anticipée du support (par suite de rachat, d'arbitrage ou de décès prématuré de l'assuré) se fera à un cours dépendant de l'évolution des paramètres de marché au moment de la sortie (niveau de l’Indice Euro Stoxx 50®, des taux d’intérêt, de la volatilité, des primes de risque de crédit) et pourra donc entrainer un risque sur le capital, non mesurable à priori.

L'avis de Bruno Peyraverney, MonFinancier

Adequity poursuit le développement de sa gamme "Target", laquelle conserve selon moi tout son intérêt, notamment pour les clients préférant un produit structuré avec un sous-jacent "indice", moins risqué qu'un sous-jacent portant sur une seule action.

Ainsi, selon l'évolution de l'indice Euro Stoxx 50®, le support propose différents scénarii :

 

- un objectif de gain de 7.50 % * par année écoulée si l'indice Euro Stoxx 50® enregistre une performance positive ou nulle à l'une des dates de constatation annuelle ou à l'échéance,

 

- un objectif de gain de 3.00 % * par année écoulée si l'indice Euro Stoxx 50® enregistre à l'échéance une performance négative mais supérieure ou égale à - 30 %.


A mon sens, le support peut donc permettre une diversification pertinente au sein de votre contrat MonFinancier Retraite Vie avec comme objectif final l'optimisation de votre épargne de long terme.

Pour les plus risquophobes ou pessimistes, il conviendra néanmoins de surveiller l'évolution de Euro Stoxx 50 mi-décembre afin de mieux appréhender le degré d'attractvité du support.

 

Bruno Peyraverney
Directeur de l'Epargne

 

 

Hors prélèvements fiscaux et sociaux et frais de gestion applicables au contrat d'assurance vie MonFinancier Retraite Vie (0.60 % par an), hors faillite ou défaut de paiement de l'émetteur et / ou du garant, pour un investissement pendant la période de commercialisation. Une sortie anticipée du support (par suite de rachat, d'arbitrage ou de décès prématuré de l'assuré) se fera à un cours dépendant de l'évolution des paramètres de marché au moment de la sortie (niveau de l'Indice Euro Stoxx 50®, des taux d'intérêt, de la volatilité, des spreads de crédit) et pourra donc entrainer un risque sur le capital, non mesurable à priori.

Comment souscrire : ENVELOPPE CLOTURÉE

• Vous souhaitez effectuer un versement ou un arbitrage et vous détenez déjà un contrat MonFinancier Retraite Vie * :

     

 

* Support accessible uniquement en Gestion Libre (non compatible avec les profils MF Étoilée), sous réserve d'avoir retourné (complété et signé) votre nouvel avenant au contrat, faisant suite à l'envoi par courrier postal - en date du 10/09/2014 - des nouvelles Conditions Générales Valant Note d’Informations, détaillant les évolutions du contrat disponibles à compter du 29 septembre 2014.

 

• Vous ne détenez pas encore un contrat MonFinancier Retraite Vie :

 

 

ADEQUITY TARGET DÉCEMBRE 2014 est un support repésentatif d'une unité de compte référencée sur le contrat MonFinancier Retraite Vie (1), DISPONIBLE JUSQU'AU 23/12/2014 SOUS RÉSERVE DE CLOTURE ANTICIPÉE (2)

Il n'y a aucune commission de souscription ni frais de sortie, les frais de gestion du contrat sont de 0.60 % par an. Le minimum d'investissement sur le support est de 1000 €.  

 


(1) MonFinancier Retraite Vie est un contrat d'assurance vie assuré par Suravenir, Société anonyme à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 400 000 000 €. Société mixte régie par le code des assurances SIREN 330 033 127 RCS BREST. Siège social : 232, rue Général Paulet BP 103 – 29 802 BREST CEDEX 9. Voir les conditions générales, voir les unités de compte éligibles.

(2) La commercialisation du support peut cesser à tout moment sans préavis avant la date du 23/12/2014.


Accompagnement Personnalisé :

Nous restons bien évidemment à votre entière disposition afin de répondre à vos éventuelles questions, vous apporter une explication détaillée, valider la pertinence de cette solution au regard de vos objectifs et bien-sûr étudier d'autres alternatives en adéquation avec votre sensibilité : Nous contacter par courriel - Effectuer une demande de rappel.

Avertissement Produit structuré :
Les produits structurés présentent un risque de perte en capital. Cette proposition s’adresse à des investisseurs disposant des connaissances et de l’expérience nécessaires pour évaluer les avantages et les risques inhérents au support proposé. Il est recommandé à tout souscripteur intéressé, d’apprécier, au regard des risques encourus et sur la base de son propre jugement ou des recommandations des conseillers qu’il aura estimé utile de consulter, l’adéquation du support à ses besoins et à sa situation patrimoniale et fiscale.

* Objectifs de gain - Frais :
Les objectifs présentés s'entendent hors prélèvements fiscaux et sociaux et frais de gestion applicables au contrat d'assurance vie MonFinancier Retraite Vie (0.60 % / an), sous réserve de conservation du support jusqu'à son échéance et en l'absence de faillite ou défaut de paiement de l'émetteur et / ou du garant.
Une sortie anticipée du support (par suite de rachat, d'arbitrage ou de décès prématuré de l'assuré) se fera à un cours dépendant de l'évolution des paramètres de marché au moment de la sortie (niveau de l’Indice Euro Stoxx 50®, des taux d’intérêt, de la volatilité, des primes de risque de crédit) et pourra donc entrainer un risque sur le capital, non mesurable à priori.

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