La solution financière clé en main adaptée à vos objectifs et votre sensibilité au risque, By MonFinancier.
La gestion profilée MF Étoilée est éligible au contrat d'assurance vie MonFinancier Retraite Vie et contrat de capitalisation MonFinancier Retraite Capitalisation.
Les Unités de Compte ont été sélectionnées par les experts de MonFinancier, combinant plusieurs critères jugés pertinents, en vue d'optimiser la gestion de vos actifs dans une optique long terme :
5 formules d'investissement adaptées à votre sensibilité au risque sont proposées.
MF Étoilée |
Catégorie |
Notation |
Société de Gestion |
Profil Sécurité (1) |
Profil Prudent |
Profil Équilibré |
Profil Dynamique |
Profil Offensif |
Suravenir Rendement |
Fonds en euros |
|
Suravenir |
80% |
|
|
||
Suravenir Opportunités |
Fonds en euros |
Suravenir |
20% |
75% | 55% | 30% | 0% | |
Moneta Multi Caps C (FR0010298596) |
Actions France Grandes Cap. |
|
|
0% |
6,25% |
11,25% |
17,50% |
25% |
Oddo BHF Avenir Europe CR |
Actions Europe Flex Cap. |
|
Oddo BFH Asset Management |
0% |
6,25% |
11,25% |
17,50% |
25% |
Pictet Security P (LU0270904781) |
Actions Internationales Flex Cap. |
|
Pictet Asset Management |
0% |
6,25% |
11,25% |
17,50% |
25% |
Magellan |
Actions Marchés Emergents |
|
Comgest |
0% |
6,25% |
11,25% |
17,50% |
25% |
En complément, les fiches détaillées pour chacun des supports sont disponibles via notre outil d'analyse Morningstar. Elles vous permettront d'obtenir davantage d'information concernant les placements, risques et performances annualisées.
* Mise en Garde :
Les investissements en unités de compte présentent un risque de perte en capital important, doivent s’envisager dans une optique long terme et porter sur une petite partie d’un patrimoine global. Contrairement au fonds en euros, la valeur de ces unités de compte, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.
(1) Profil non disponible via le contrat de capitalisation MonFinancier Retraite Capitalisation. Accessible uniquement via le contrat d’assurance vie MonFinancier Retraite Vie, dans une limite de versement inférieure à 500 000 €.
La gestion profilée MF Etoilée au sein du contrat d'assurance vie MonFinancier Retraite Vie a été lancée le 29/09/2014 puis ajustée en 02/2018 (fermeture du support Oddo BHF Avenir remplacé par Oddo BHF Avenir Europe, remplacement du support Carmignac Investissement remplacé par Pictet Security, remplacement du support Franklin Mutual European A par Moneta Multi Caps C). Toutes les données précédant la date de lancement sont le résultat de simulations historiques visant à reproduire le comportement qu’aurait eu cette gestion si elle avait été lancée dans le passé. La performance 2018 tient compte des évolutions intervenues en 2018 (fermetures et remplacements des supports).
Les investissements en actions présentent un risque de perte en capital très important, doivent s’envisager dans une optique long terme (minimum 10 ans) et porter sur une petite partie d’un patrimoine global.
Gestion profilée MF Étoilée |
Performances annualisées * | ||||
---|---|---|---|---|---|
3 ans |
5 ans |
8 ans |
10 ans |
15 ans | |
Profil Sécurité ** |
2.26% |
2.63% |
3.00% |
3.20% |
3.61% |
Profil Prudent |
2.46% |
3.30% |
3.64% |
4.86% |
5.01% |
Profil Équilibré |
2.07% |
3.33% |
3.78% |
5.93% |
5.93% |
Profil Dynamique |
1.52% |
3.33% |
3.90% |
7.16% |
6.87% |
Profil offensif |
0.77% |
3.26% |
3.96% |
8.50% |
7.65% |
Performances arrêtées au 31/12/2018.
Source MonFinancier.
Gestion Profilée |
Performances cumulées * | |||||
---|---|---|---|---|---|---|
Depuis le 1er janvier 2019 |
3 ans |
5 ans |
8 ans |
10 ans |
15 ans | |
Profil Sécurité ** |
N.C |
6.93% |
13.87% |
26.69% |
36.98% |
70.29% |
Profil Prudent |
6.66% |
7.58% |
17.64% |
33.12% |
60.76% |
108.28% |
Profil Équilibré |
10.56% |
6.34% |
17.80% |
34.60% |
77.90% |
137.36% |
Profil Dynamique |
15.43% |
4.63% |
17.78% |
35.84% |
99.75% |
170.91% |
Profil Offensif |
21.28% |
2.34% |
17.41% |
36.39% |
126.17% |
201.95% |
CAC 40 (à titre indicatif ***) |
23.12% |
2.02% |
10.13% |
24.35% |
47.03% |
32.99% |
Performances cumulées sur 3, 5, 8, 10 et 15 ans arrêtées au 31/12/2018.
Performances depuis le 1er janvier 2019 arrêtées au 04/11/2019. Sachant que le rendement 2019 du fonds en euros Suravenir Opportunités ne sera connu que fin janvier 2020, l’hypothèse de rendement prise en compte pour le fonds en euros est basée sur le taux de rendement appliqué en cas de sortie totale du fonds en euros Suravenir Opportunités en 2019, annoncé par Suravenir, soit 2.12 %, proratisé.
Source MonFinancier.
Gestion Profilée |
Performances calendaires * | ||||||||||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
2018 |
2017 |
2016 |
2015 |
2014 |
2013 |
2012 |
2011 |
2010 |
2009 | 2008 | 2007 |
2006 | |
Profil Sécurité ** |
2.16% |
2.16% |
2.46% |
3.04% |
3.35% |
3.57% |
3.69% |
3.60% |
3.96% |
4% |
4.40% |
4.43% |
4.30% |
Profil Prudent |
-0.90% |
5.16% |
3.24% |
4.59% |
4.55% |
6.95% |
6.76% |
-0.89% |
7.21% |
12.64% |
-6.46% |
6.39% |
8.22% |
Profil Équilibré |
-3.87% |
7.04% |
3.34% |
5.38% |
5.12% |
9.27% |
8.93% |
-4.01% |
10.26% |
19.87% |
-14.83% |
8.23% |
11.52% |
Profil Dynamique |
-7.57% |
9.40% |
3.48% |
6.37% |
5.82% |
12.16% |
11.65% |
-7.90% |
14.07% |
28.91% |
-25.30% |
10.52% |
15.64% |
Profil Offensif |
-12.02% |
12.23% |
3.64% |
7.56% |
6.67% |
15.64% |
14.90% |
-12.57% |
18.65% |
39.76% |
-37.86% |
13.27% |
20.59% |
CAC 40 (à titre indicatif ***) |
-10.95% |
9.26% |
4.86% |
8.53% |
-0.54% |
17.99% |
15.23% |
-16.95% |
-3.34% |
22.32% |
-42.68% |
1.31% |
17.53% |
Gestion Profilée |
Performances calendaires * | ||
---|---|---|---|
2005 |
2004 |
2003 | |
Profil Sécurité ** |
4.40% |
4.72% |
4.94% |
Profil Prudent |
12.63% |
6.81% |
9.53% |
Profil Équilibré |
19.37% |
8.75% |
13.56% |
Profil Dynamique |
27.79% |
11.16% |
18.59% |
Profil Offensif |
37.90% |
14.06% |
24.63% |
CAC 40 (à titre indicatif ***) |
23.40% |
7.40% |
16.12% |
Performances arrêtées au 31/12/2018.
Source MonFinancier.
* Les performances affichées sont communiquées nettes de gestion du contrat d’assurance vie MonFinancier Retraite Vie ou contrat de capitalisation MonFinancier Retraite Capitalisation (0.60 % par an), mais hors fiscalité.
S’agissant du fonds en euros Suravenir Opportunités, lequel a été créé en 2012, les calculs de performances pour les profils Sécurité, Prudent, Équilibré et Dynamique prennent la performance moyenne des fonds en euros du marché pour les années antérieures à 2012. Source FFSA (Fédération Française des Sociétés d’Assurances).
Les performances passées ne préjugent en rien des performances à venir, et tout particulièrement pour le profil Sécurité composé à 100 % en fonds en euros, dont les rendements affichent une baisse régulière depuis de nombreuses années.
Elles ne sont pas un indicateur fiable des performances futures et sont données à titre indicatif. Elles ne doivent pas être l’élément central de la décision d’investissement du souscripteur.
Les investissements en actions présentent un risque de perte en capital important, doivent s’envisager dans une optique long terme (minimum 10 ans) et porter sur une petite partie d’un patrimoine global.
Toutes les informations présentées sur ce document sont issues de sources considérées comme fiables. Toutefois, MonFinancier n'accepte aucune responsabilité, en cas de perte directe ou indirecte découlant de l'utilisation par quiconque des informations y figurant.
** Profil non disponible via le contrat de capitalisation MonFinancier Retraite Capitalisation. Accessible uniquement via le contrat d’assurance vie MonFinancier Retraite Vie, pour un montant strictement inférieur à 500 000 euros.
*** Ne constitue pas un indicateur de référence.
Information publicitaire dépourvue de valeur contractuelle.
* MonFinancier Retraite Vie est un contrat individuel d’assurance sur la vie de type multisupport géré par Suravenir - SA à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 440 000 000 €. - Siège social : 232, rue Général Paulet - BP 103 - 29 802 Brest cedex 9. Société mixte régie par le code des assurances - Société soumise au contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) (61, rue Taitbout, 75436 PARIS Cedex 9) - Siren 330 033 127 RCS Brest.
Il est distribué par MonFinancier - Société par Actions Simplifiée, enregistrée au RCS de Rennes sous le N° 494 162 233, dont le siège est situé 18 rue Baudrairie - 35000 Rennes. Courtier indépendant en assurances inscrit au registre unique des intermédiaires en assurance sous le N° ORIAS 07031613.
Accompagnement personnalisé : Nous restons bien évidemment à votre entière disposition afin de répondre à vos éventuelles questions, vous apporter une explication détaillée, valider la pertinence de cette solution au regard de vos objectifs et bien-sûr étudier d'autres alternatives en adéquation avec votre sensibilité : Nous contacter par courriel - Effectuer une demande de rappel.
Mise en Garde : Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures. Elles ne sont pas constantes dans le temps et ne font l'objet d'aucune garantie. Les prospectus complets des fonds composant la solution MF étoilée sont disponibles dans la rubrique La solution financière clé en main : MF étoilée ©. Il est recommandé de se reporter notamment aux rubriques Stratégie d'investissement et Profil de Risque. Vous devez considérer le degré d'exposition aux différents risques au regard de votre situation individuelle et patrimoine global.
Les investissements en actions présentent un risque de perte en capital important, doivent s’envisager dans une optique long terme (minimuum 10 ans) et porter sur une petite partie d’un patrimoine global.