Gestion Profilée
MF Etoilée

La solution financière clé en main adaptée à vos objectifs et votre sensibilité au risque, By MonFinancier.

Gestion profilée MonFinancier Étoilée : une gestion efficiente clé en main, adaptée à votre sensibilité

Retour

Gestion profilée MeilleurPlacement Étoilée : une gestion efficiente clé en main, adaptée à votre sensibilité

Retour

Pourquoi ? Pour qui ?

  • De plus en plus nombreux, vous nous confiez votre insatisfaction face aux solutions proposées (ou non) par votre réseau bancaire : contrats d'assurance vie chargés en frais, fonds en euros peu performants, produits « maison », absence de conseil ou conseil inadapté à vos objectifs, manque d'objectivité et de transparence, manque de disponibilité, de suivi etc… 
  • Vous nous confiez également avoir des difficultés à gérer efficacement vos placements : manque de temps, manque de compétences, difficulté à trouver un interlocuteur de confiance. 
  • Pour toutes ces raisons, nous avons travaillé sur une solution financière clé en main, adaptée à vos objectifs et votre sensibilité au risque. Nous faisons notre métier avec beaucoup d'humilité et ne prétendons pas vous offrir la solution miracle. Néanmoins, une solution combinant un choix de supports diversifié, objectif et pertinent, avec cerise sur le gâteau, les frais les plus bas du marché.
  • Partant du principe que personne ne détient le monopole de l'excellence, il nous a semblé indispensable de sélectionner plusieurs sociétés de gestion, ayant démontré toute leur expertise sur la durée.
    - Les actions majoritairement françaises, de toutes tailles (grandes, moyennes et petites capitalisations) avec le fonds  Moneta Multi Caps géré par Moneta Asset Management,
    - les actions europénnes de moyennes capitalisations avec le fonds Oddo Avenir Europe géré par Oddo BHF Asset Management,
    - les actions internationales ayant pour thématique la sécurité (actions de sociétés qui contribuent à assurer l'intégrité, la santé et la liberté des individus, des sociétés et des gouvernements) avec le fonds Pictet Security géré par Pictet Asset Management-
    les actions des pays émergents avec le fonds Magellan géré par Comgest. 
  • Afin d'optimiser automatiquement et gratuitement la gestion de votre épargne sur la durée, nous avons intégré un rééquilibrage annuel gratuit au sein de la gestion profilée MF étoilée. 
  • En conclusion, vous êtes néophyte ou averti, vous n'avez ni le temps ni l'envie de gérer votre épargne, vous ne souhaitez pas payer des frais d'entrée, des frais de versement, des frais de gestion additionnels liés au conseil, des frais d'arbitrage…la solution MF étoilée est potentiellement faite pour vous.
Retour

La solution financiére clé en main : MF Étoilée ©

La gestion profilée MF Étoilée est éligible au contrat d'assurance vie MonFinancier Retraite Vie et contrat de capitalisation MonFinancier Retraite Capitalisation.

Les Unités de Compte ont été sélectionnées par les experts de MonFinancier, combinant plusieurs critères jugés pertinents, en vue d'optimiser la gestion de vos actifs dans une optique long terme : 

  • Capacité pour chacun des fonds à générer de la surperformance sur la durée, par rapport à sa catégorie
  • Optimisation du couple rendement / risque
  • Historique de performance supérieur à 10 ans
  • Diversification en termes de zones géographiques et styles de gestion
  • Notations supérieures obtenues auprès des différentes agences indépendantes
  • Stabilité des équipes de gestion

5 formules d'investissement adaptées à votre sensibilité au risque sont proposées.

MF Étoilée

Catégorie

Notation

Société de Gestion

Profil Sécurité (1)

Profil  Prudent

Profil Équilibré

Profil Dynamique

Profil Offensif

Suravenir Rendement
Document informations spécifiques

Fonds en euros

 

Suravenir

80%

 



 

Suravenir Opportunités
Document informations spécifiques

Fonds en euros

 

Suravenir

20%

 75%  55%  30%  0%

Moneta Multi Caps C (FR0010298596)
DICI
Reporting
Brochure commeciale
Prospectus

Actions France Grandes Cap.

 


****

 


Moneta Asset Management

0%

6,25%

11,25%

17,50%

25%

Oddo BHF Avenir Europe CR
(FR0000974149)
DICI
Reporting
Brochure commerciale
Prospectus

Actions Europe Flex Cap.




*****

 

Oddo BFH Asset Management

 0%

6,25%

11,25%

17,50%

25%

Pictet Security P (LU0270904781)
DICI
Reporting
Prospectus

Actions Internationales Flex Cap.




 *****

 

Pictet Asset Management

 0%

6,25%

11,25%

17,50%

25%

Magellan
(FR0000292278)
DICI
Reporting
Prospectus

Actions Marchés Emergents



****

 

Comgest

 0%

6,25%

11,25%

17,50%

25%

En complément, les fiches détaillées pour chacun des supports sont disponibles via notre outil d'analyse Morningstar. Elles vous permettront d'obtenir davantage d'information concernant les placements, risques et performances annualisées.

* Mise en Garde : 
Les investissements en unités de compte présentent un risque de perte en capital important, doivent s’envisager dans une optique long terme et porter sur une petite partie d’un patrimoine global. Contrairement au fonds en euros, la valeur de ces unités de compte, qui reflète la valeur d’actifs sous-jacents, n’est pas garantie mais est sujette à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l’évolution des marchés financiers. Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps.


(1) Profil non disponible via le contrat de capitalisation MonFinancier Retraite Capitalisation. Accessible uniquement via le contrat d’assurance vie MonFinancier Retraite Vie, dans une limite de versement inférieure à 500 000 €

Retour

Analyse des performances passées *

La gestion profilée MF Etoilée au sein du contrat d'assurance vie MonFinancier Retraite Vie a été lancée le 29/09/2014 puis ajustée en 02/2018 (fermeture du support Oddo BHF Avenir remplacé par Oddo BHF Avenir Europe, remplacement du support Carmignac Investissement remplacé par Pictet Security, remplacement du support Franklin Mutual European A par Moneta Multi Caps C). Toutes les données précédant la date de lancement sont le résultat de simulations historiques visant à reproduire le comportement qu’aurait eu cette gestion si elle avait été lancée dans le passé. La performance 2018 tient compte des évolutions intervenues en 2018 (fermetures et remplacements des supports).

Les investissements en actions présentent un risque de perte en capital très important, doivent s’envisager dans une optique long terme (minimum 10 ans) et porter sur une petite partie d’un patrimoine global.

  • Performances annualisées :

Gestion profilée

MF Étoilée

Performances annualisées *

3 ans

5 ans

8 ans

10 ans

15 ans

Profil Sécurité **

2.26%

2.63%

3.00%

3.20%

3.61%

Profil Prudent

2.46%

3.30%

3.64%

4.86%

5.01%

Profil Équilibré

2.07%

3.33%

3.78%

5.93%

5.93%

Profil Dynamique

1.52%

3.33%

3.90%

7.16%

6.87%

Profil offensif

0.77%

3.26%

3.96%

8.50%

7.65%

Performances arrêtées au 31/12/2018. 
Source MonFinancier. 

 

  • Performances cumulées : 

Gestion Profilée
MF Étoilée

Performances cumulées *

Depuis le

1er janvier 2019

3 ans

5 ans

8 ans

10 ans

15 ans

Profil Sécurité **               

N.C 

6.93%

13.87%

26.69%

36.98%

70.29%

Profil Prudent 

6.66%

7.58%

17.64%

33.12%

60.76%

108.28%

Profil Équilibré

10.56%

6.34%

17.80%

34.60%

77.90%

137.36%

Profil Dynamique

15.43%

4.63%

17.78%

35.84%

99.75%

170.91%

Profil Offensif

21.28%

2.34%

17.41%

36.39%

126.17%

201.95%

CAC 40 (à titre indicatif ***)

23.12%

2.02%

10.13%

24.35%

47.03%

32.99%

Performances cumulées sur 3, 5, 8, 10 et 15 ans arrêtées au 31/12/2018.
Performances depuis le 1er janvier 2019  arrêtées au 04/11/2019. Sachant que le rendement 2019 du fonds en euros Suravenir Opportunités ne sera connu que fin janvier 2020, l’hypothèse de rendement prise en compte pour le fonds en euros est basée sur le taux de rendement appliqué en cas de sortie totale du fonds en euros Suravenir Opportunités en 2019, annoncé par Suravenir, soit 2.12 %, proratisé.
Source MonFinancier. 

 

  • Performances calendaires :  

Gestion Profilée
MF Étoilée

Performances calendaires *

2018

2017

2016

2015

2014

2013

2012

2011

2010

2009

20082007

2006

Profil Sécurité **               

2.16%

2.16%

2.46%

3.04%

3.35%

3.57%

3.69%

3.60%

3.96%

4%

4.40%

4.43%

4.30%

Profil Prudent 

-0.90%

5.16%

3.24%

4.59%

4.55%

6.95%

6.76%

-0.89%

7.21%

 12.64%

 -6.46%

 6.39%

 8.22%

Profil Équilibré

-3.87%

7.04%

3.34%

5.38%

5.12%

9.27%

8.93%

-4.01%

10.26%

 19.87%

 -14.83%

 8.23%

 11.52%

Profil Dynamique

-7.57%

9.40%

3.48%

6.37%

5.82%

12.16%

11.65%

-7.90%

14.07%

 28.91%

 -25.30%

 10.52%

 15.64%

Profil Offensif

-12.02%

12.23%

3.64%

7.56%

6.67%

15.64%

14.90%

-12.57%

18.65%

 39.76%

 -37.86%

 13.27%

 20.59%

CAC 40 (à titre indicatif ***)

-10.95%

9.26%

4.86%

8.53%

-0.54%

17.99%

15.23%

-16.95%

-3.34%

 22.32%

 -42.68%

 1.31%

 17.53%

Gestion Profilée
MF Étoilée

Performances calendaires *

2005

2004

2003

Profil Sécurité **               

4.40%

4.72%

4.94%

Profil Prudent 

12.63%

6.81%

9.53%

Profil Équilibré

19.37%

8.75%

13.56%

Profil Dynamique

27.79%

11.16%

18.59%

Profil Offensif

37.90%

14.06%

24.63%

CAC 40 (à titre indicatif ***)

23.40%

7.40%

16.12%

Performances arrêtées au 31/12/2018.
Source MonFinancier.

*
 Les performances affichées sont communiquées nettes de gestion du contrat d’assurance vie MonFinancier Retraite Vie ou contrat de capitalisation MonFinancier Retraite Capitalisation (0.60 % par an), mais hors fiscalité.

S’agissant du fonds en euros Suravenir Opportunités, lequel a été créé en 2012, les calculs de performances pour les profils Sécurité, Prudent, Équilibré et Dynamique prennent la performance moyenne des fonds en euros du marché pour les années antérieures à 2012. Source FFSA (Fédération Française des Sociétés d’Assurances).

Les performances passées ne préjugent en rien des performances à venir, et tout particulièrement pour le profil Sécurité composé à 100 % en fonds en euros, dont les rendements affichent une baisse régulière depuis de nombreuses années.
Elles ne sont pas un indicateur fiable des performances futures et sont données à titre indicatif. Elles ne doivent pas être l’élément central de la décision d’investissement du souscripteur.
Les investissements en actions présentent un risque de perte en capital important, doivent s’envisager dans une optique long terme (minimum 10 ans) et porter sur une petite partie d’un patrimoine global.

Toutes les informations présentées sur ce document sont issues de sources considérées comme fiables. Toutefois, MonFinancier n'accepte aucune responsabilité, en cas de perte directe ou indirecte découlant de l'utilisation par quiconque des informations y figurant. 

** Profil non disponible via le contrat de capitalisation MonFinancier Retraite Capitalisation. Accessible uniquement via le contrat d’assurance vie MonFinancier Retraite Vie, pour un montant strictement inférieur à 500 000 euros.

*** Ne constitue pas un indicateur de référence. 

 

Information publicitaire dépourvue de valeur contractuelle.

Retour

Les plus MeilleurPlacement pour une gestion plus efficiente

  • Nous avons inséré au sein des profils un rééquilibrage annuel. Il vous permet de rééquilibrer chaque année l'encours de votre contrat selon le profil sélectionné. L'opération est effectuée automatiquement par Suravenir au moment du versement de la participation aux bénéfices des fonds en euros à capital garanti.
  • Le rééquilibrage est gratuit.
  • Grâce à ce rééquilibrage annuel, la répartition de votre profil – sélectionné en adéquation avec vos objectifs et votre sensibilité au risque - est conservé sur la durée. Le rééquilibrage automatique (arbitrages en sortie pour les supports dont la valeur liquidative monte et arbitrages en entrée pour ceux dont la valeur liquidative baisse) permet d'éviter les dérives, conduisant ainsi à une gestion plus efficiente.
  • Afin de conserver un maximum de souplesse, notamment si vos objectifs de placement évoluent, vous pouvez à tout moment modifier votre profil de gestion ou opter pour la gestion libre. Ce changement est gratuit et pourra être effectué via directement via votre accès client sécurisé.
Retour

Comment souscrire via le contrat d'assurance vie MeilleurPlacement Retraite Vie

 

 

* MonFinancier Retraite Vie est un contrat individuel d’assurance sur la vie de type multisupport géré par Suravenir - SA à directoire et conseil de surveillance au capital entièrement libéré de 440 000 000 €. - Siège social : 232, rue Général Paulet - BP 103 - 29 802 Brest cedex 9. Société mixte régie par le code des assurances -  Société soumise au contrôle de l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR) (61, rue Taitbout, 75436 PARIS Cedex 9) - Siren 330 033 127 RCS Brest.
Il est distribué par MonFinancier - Société par Actions Simplifiée, enregistrée au RCS de Rennes sous le N° 494 162 233, dont le siège est situé 18 rue Baudrairie - 35000 Rennes. Courtier indépendant en assurances inscrit au registre unique des intermédiaires en assurance sous le N° ORIAS 07031613.

Retour

Accompagnement personnalisé : Nous restons bien évidemment à votre entière disposition afin de répondre à vos éventuelles questions, vous apporter une explication détaillée, valider la pertinence de cette solution au regard de vos objectifs et bien-sûr étudier d'autres alternatives en adéquation avec votre sensibilité :  Nous contacter par courriel - Effectuer une demande de rappel.

 

Mise en Garde : Les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des performances futures. Elles ne sont pas constantes dans le temps et ne font l'objet d'aucune garantie. Les prospectus complets des fonds composant la solution MF étoilée sont disponibles dans la rubrique La solution financière clé en main : MF étoilée ©. Il est recommandé de se reporter notamment aux rubriques Stratégie d'investissement et Profil de Risque. Vous devez considérer le degré d'exposition aux différents risques au regard de votre situation individuelle et patrimoine global.

Les investissements en actions présentent un risque de perte en capital important, doivent s’envisager dans une optique long terme (minimuum 10 ans) et porter sur une petite partie d’un patrimoine global.