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Question : Turbo sur l'or
Placements et instruments financiers
30/03/2011
Bonjour,
Un investisseur qui voudrait investir 10000 euros dans l'or pour diversifier ses placements a une multitude d'options. Je vous en présente 2. Il y a une multitude d'autres variantes.
Il veut être exposé à l'or pour un montant de 10 000 euros.
1) il achète un certificat 100% sur l'or d'un montant de 10 000 euros. Il mobilise 10 000 euros.
2) il achète un certificat turbo à levier 10 sur l'or d'un montant de 1000 eur (avantage il est toujours exposé à 10 000 euros grace au levier 10). La barrière désactivante lui font perdre ses 1000 eur s'il y a une baisse de 10 %.
Mais il a gardé 9000 eur dans un contrat d'assurance vie qui lui rapportent 4.5 %, puisqu'il n'à mobilisé que 1000 eur.
Si par malheur l'or baisse de 10% son produit est désactivé. Alors il reprend 1000 euros de son contrat d'assurance vie qu'il réinvestit dans un certificat à levier 10 (il est donc toujours exposé à l'or à 10 000 euros en ayant seulement placé un total de 2000 euros. Et en plus ses 8000euros lui rapportent toujours 4,5 %.
Si l'or rebaisse de 10 % il refait la meme opération.
Cela me parait bien plus avantageux que de bloquer 10 000 euros dans un certificat 100 % sur l'or sans effet de levier.
Imaginons que l'or àprès avoir baissé une première fois de 10 %, ne rebaisse pas une seconde fois de 10 %, mais que pour les 5 ans qui viennent il prenne 100 %, il aura fait une plus value autour de 10 000 euros pour un investissement de 2000 euros dans 2 certificats à levier 10 sur l'or.
Sans oublier qu'il aura cumulé les intérets de 8000 euros placés dans un contrat d'assurance vie à 4.5 % pendant 5 années!
La première option est moins sexy. Bloquer 10 000 euros dans un certificat 100 % sur lor sans effet de levier et obtenir une plus-value autour de 10 000 euros sur l'or. Rien de plus.
On peut faire une variante encore plus interessante en prenant un certificat avec un levier de 20.
Un autre avantage est que s'il y a une chute brutale et importante. Par exemple 18 % dans la journée. Pour un levier de 10 le certificat est desactivé à - 10 % et nous on a la chance de pouvoir en racheter un nouveau à - 18 % (bien sur il faut suivre régulièrement le cour du sous jaccent du certificat ).
Pouvez-vous m'indiquer les inconvénients de cette méthode? Qu'en pensez-vous?
Que pensez-vous de ces avantages? Peut-on facilement la mettre en place?
Les certificats turbos à effet de levier sont-ils indiqués pour cette méthode? Conseillez-vous d'autres produits?
Merci pour votre réponse et commentaires.
Un investisseur qui voudrait investir 10000 euros dans l'or pour diversifier ses placements a une multitude d'options. Je vous en présente 2. Il y a une multitude d'autres variantes.
Il veut être exposé à l'or pour un montant de 10 000 euros.
1) il achète un certificat 100% sur l'or d'un montant de 10 000 euros. Il mobilise 10 000 euros.
2) il achète un certificat turbo à levier 10 sur l'or d'un montant de 1000 eur (avantage il est toujours exposé à 10 000 euros grace au levier 10). La barrière désactivante lui font perdre ses 1000 eur s'il y a une baisse de 10 %.
Mais il a gardé 9000 eur dans un contrat d'assurance vie qui lui rapportent 4.5 %, puisqu'il n'à mobilisé que 1000 eur.
Si par malheur l'or baisse de 10% son produit est désactivé. Alors il reprend 1000 euros de son contrat d'assurance vie qu'il réinvestit dans un certificat à levier 10 (il est donc toujours exposé à l'or à 10 000 euros en ayant seulement placé un total de 2000 euros. Et en plus ses 8000euros lui rapportent toujours 4,5 %.
Si l'or rebaisse de 10 % il refait la meme opération.
Cela me parait bien plus avantageux que de bloquer 10 000 euros dans un certificat 100 % sur l'or sans effet de levier.
Imaginons que l'or àprès avoir baissé une première fois de 10 %, ne rebaisse pas une seconde fois de 10 %, mais que pour les 5 ans qui viennent il prenne 100 %, il aura fait une plus value autour de 10 000 euros pour un investissement de 2000 euros dans 2 certificats à levier 10 sur l'or.
Sans oublier qu'il aura cumulé les intérets de 8000 euros placés dans un contrat d'assurance vie à 4.5 % pendant 5 années!
La première option est moins sexy. Bloquer 10 000 euros dans un certificat 100 % sur lor sans effet de levier et obtenir une plus-value autour de 10 000 euros sur l'or. Rien de plus.
On peut faire une variante encore plus interessante en prenant un certificat avec un levier de 20.
Un autre avantage est que s'il y a une chute brutale et importante. Par exemple 18 % dans la journée. Pour un levier de 10 le certificat est desactivé à - 10 % et nous on a la chance de pouvoir en racheter un nouveau à - 18 % (bien sur il faut suivre régulièrement le cour du sous jaccent du certificat ).
Pouvez-vous m'indiquer les inconvénients de cette méthode? Qu'en pensez-vous?
Que pensez-vous de ces avantages? Peut-on facilement la mettre en place?
Les certificats turbos à effet de levier sont-ils indiqués pour cette méthode? Conseillez-vous d'autres produits?
Merci pour votre réponse et commentaires.
Bonjour Philippe,
Je pense effectivement que les turbos sont intéressants car ils permettent grâce à l'effet de levier d'être plus exposé que sa mise de départ.
Mais le levier subit des frais de financement. En effet, le strike et la barrière désactivante augmentent régulièrement d'un certain taux. Il s'agit du taux sans risque plus un pourcentage fixé par l'émetteur. Cela fait baisser la valorisation du produit.
Il faut aussi réaliser que vous aurez difficilement 4.5% par an dans les prochaines années avec l'assurance vie et que si vous faîtes des retraites tôt vous seriez imposé
Bonne journée
