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Question : Répartition du des valeurs mobilières
Placements et instruments financiers
21/11/2011
Question posée par Hubert:
Bonjour Marc,
La signature de l'acte authentique de vente de mon appartement aura lieu début janvier.
Celui-ci a fait l'objet d'une donation partage avec mes enfants il y a quelques années,avec réserve d'usufruit en ma faveur.L'ouverture d'un compte "indivisions"s'avére necessaire pour recevoir le produit de la vente soit 360 000 €.
onsidérant mon souhait protéger ce capital des aléas actuels, que me conseilleriez-vous tant en répartition qu'en valeurs mobiliéres à faire entrer en portefeuille, actions, obligations, etc..
Que pensez-vous des paniers d'obligations datées type Oddo ou Rotschild ?
Merci à vous.
Bonjour Marc,
La signature de l'acte authentique de vente de mon appartement aura lieu début janvier.
Celui-ci a fait l'objet d'une donation partage avec mes enfants il y a quelques années,avec réserve d'usufruit en ma faveur.L'ouverture d'un compte "indivisions"s'avére necessaire pour recevoir le produit de la vente soit 360 000 €.
onsidérant mon souhait protéger ce capital des aléas actuels, que me conseilleriez-vous tant en répartition qu'en valeurs mobiliéres à faire entrer en portefeuille, actions, obligations, etc..
Que pensez-vous des paniers d'obligations datées type Oddo ou Rotschild ?
Merci à vous.
Bonjour Hubert,
Si votre objectif est la protection du capital, il faut être prudent sur la répartition et ne pas sélectionner d'actifs à risque. La répartition va ensuite dépendre de votre profil de risque et de l'horizon de placement. Je vous invite à nous contacter au 01 44 70 20 75 pour que l'on puisse faire le point ensemble et vous préconiser une répartition la plus adaptée à votre situation.
Bonne journée
