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Question : Investir sur les 7 Magnifiques
Bourse
08/03/2024
Bonjour,
Qu'appelez vous :les 7 magnifiques ?
et comment investir sur Bourse Direct ?
Bien à vous. [+]
Bonjour jacques,
L'expression désigne les sept entreprises américaines qui impressionnent par leurs records boursiers : Google, Amazon, Facebook (devenu Meta), Apple, Microsoft, Tesla et Nvidia.
Vous pouvez acheter directement des actions de ces entreprises sur Bourse Direct.
Vous pouvez aussi investir sur un ETF Nasdaq, très corrélé à ces 7 titres.
Exemple : le Lyxor Nasdaq-100 Ucits ETF (LU1829221024).
Bonne journée
Question : Consolidaiton sévère à attendre ?
Bourse
08/03/2024
Bonjour,
Le cac piétine depuis un bon moment.
Ne pensez-vous pas qu'il puisse connaître une consolidation sévère ?
Merci [+]
Bonjour Bernard,
Même si nous sommes très prudents sur les marchés boursiers, qui nous semblent très hauts après avoir fortement progressé ces derniers mois, nous ne voyons pas de signes de consolidation sévère.
Le fait que le "CAC piétine" n'est pas un indicateur de future consolidation.
Mais on reste prudent : quand on regarde les précédentes corrections, elles étaient difficilement anticipables avec des événements imprévisibles appelés "Black Swan".
Bonne journée
Question : Part de cash dans un portefeuille d'actions
Bourse
26/02/2024
Bonjour,

Quelle proportion (fourchette?) de cash recommandez-vous dans un portefeuille (actions EU et US) en ce moment?

Cordialement [+]
Bonjour Jean,
Tout dépend de votre profil de risque et de votre horizon de placement.
Pour un profil dynamique et un horizon long terme (généralement ce qui est recommandé pour un investissement en actions), nous recommandons d'avoir autour de 15% de cash en ce moment.
Bonne journée
Question : Quelle enveloppe pour investir en Bourse
Bourse
31/01/2024
Bonsoir,

J'ai l'intention de revenir en bourse avec dans un premier temps un investissement modeste (+/-30 000€.
Agé de 85 ans ,dois-je ouvrir, auprès de ma banque, un compte titres ordinaire ou bien un PEA ?
Remerciements . [+]
Bonjour Philippe,
Si votre volonté est d'investir dans des actions françaises ou européennes, ouvrez un PEA.
Si vous voulez investir dans des valeurs hors europe, notamment américaines, choisissez un compte titres.
Si vous investissez plutôt dans les fonds ou tracker, choisissez plutôt l'assurance-vie.
Bonne journée
Question :
Bourse
30/10/2023
Bonjour
Votre avis svp sur eramet après chiffre affaire.
Merci

[+]
Bonjour Alain,

Nous sommes positifs sur Eramet , qui fait partie de notre portefeuille PEA sportif.

Malgré un recul de 26% du chiffre d'affaires par rapport au T3 2022, principalement dû à une baisse des prix de vente, la croissance des volumes des opérations minières (+7%) et une solide performance opérationnelle sont notables. De plus, la cession de la filiale Eramet Titanium and Iron a eu un impact positif d'environ 200 M€ sur la trésorerie du groupe, renforçant sa position financière. La direction du groupe reste confiante, mettant l'accent sur une stricte discipline financière et des projets de développement futurs.

Agréable journée.



Question : Gestion portefeuille bourse avec intelligence artificielle
Bourse
18/10/2023
Gestion portefeuille bourse avec intelligence artificielle avec quelle application a votre avis c est sérieux ou arnaque ? Merci de votre conseil. Cordialement [+]
Bonjour Christian,
Il y a peut être quelques acteurs sérieux, ce qui ne garantit pas pour autant la performance. On a aucun recul sur les performances de ce type de gestion.
Il y a, aussi et surtout, beaucoup d'arnaques, qui profitent du filon IA pour promettre des performances alléchantes, dans le seul but de saisir l'argent de clients crédules. Soyez très vigilant.
Bonne journée
Question : CTO ou PEA ?
Bourse
06/09/2023
Bonjour,

j'aimerais vous demander dans quel cas de figure le CTO est plus intéressant pour un particulier qui n'a pas de grand skills en terme de finance.

En gros, sur le CTO, il y a des ETF smart beta super intéressants qu'on n'a jamais dans les assurances vie. Et encore moins sur le PEA :
Small cap USA value / ou / value weighted
Small cap quality
MSCI USA Quality ESG
MSCI USA Momentum

Sans compter les ETF sectoriels (qu'on trouve déjà plus dans les assurances vie).

A chaque fois que je fais des calculs à partir de backtest sur différents indices, je me rend compte qu'il est souvent préférable de prendre un simple ETF MSCI USA dans le PEA qu'un MSCI USA QUALITY ou Momentum dans le CTO, et cela même si ces derniers sur-performent largement l'indice MSCI USA normal.
En moyenne, il faut une surperformance de 2% par an sur 10 ans pour qu'un investissement dans le CTO après fiscalité fasse mieux qu'un investissement sur le MSCI USA dans le PEA. Et c'est un peu la même chose sur des périodes plus longues.

Autrement dit, si c'est pour jouer des investissement en ETF, j'ai l'impression que le CTO n'est pas forcément le meilleur endroit. Car surperformer les indices classique americains de 2% par an avec un indice smart beta, ce n'est pas forcément simple. Voir même quasi impossible.

En revanche les cas de figures qui me semble interessants sont les suivants (encore une fois si on imagine un investissement sur minimum 10 ans) :

- Investir sur peu d'actions USA en espérant qu'elles explosent les indices.
- Investir sur des small cap USA en direct en éspérant qu'elle fasse de même.

Bref au final, si j'utilise le CTO pour de l'investissement long (et pas short)... Mes meilleures chances sont d'acheter peu d'actions en espérant qu'elles surperforment les indices de très loin. Car pour l'instant je n'ai pas trouvé un seul indice qui arrive à faire plus de 12% par an pendant 20 / 30 ans (et c'est déjà énorme).

Merci pour votre réponse par avance. [+]
Bonjour axel,
Le CTO est un bon moyen d'investir en ETF internationales.
Il y a bien plus d'ETF disponible sur le CTO que sur le PEA. Sur les États-Unis mais aussi sur toutes les zones (pas uniquement smart beta).
En fait, pour investir en ETF internationales, le CTO est en concurrence avec l'assurance-vie.
L'avantage de l'assurance-vie, c'est surtout la fiscalité. Les inconvénients, ce sont les frais et le nombre d'ETF disponibles. Il faut surtout bien choisir son contrat.
Avec un CTO, vous avez les frais les plus bas (à condition là encore de bien choisir son courtier) et un choix illimité d'ETF.
Bonne journée
Question : L'introduction en Bourse d'ARM
Bourse
24/08/2023
Bonjour,
Les médias parlent d'une introduction d'ARM en septembre prochain.
En tant qu'investisseur particulier sera t-il possible de participer à cette IPO?
Par ailleurs quels sont les autres fonds et ETF qu'il faudrait acheter pour profiter de l'introduction de cette pépite?
Cdt,
Stéphane [+]
Bonjour Stéphane,

Effectivement, le spécialiste britannique des semi-conducteurs ARM sera introduit au Nasdaq mi-septembre. C'est une IPO très attendue et les particuliers pourront y participer en achetant directement le titre via leurs courtiers.

L'impact de l'IPO sur des OPCVM dédiés aux valeurs technologiques américaines devrait être assez limité. Toutefois, le plus simple est d'investir sur un ETF ciblant le Nasdaq, comme le Lyxor Nasdaq-100 (LU1829221024), éligible à notre assurance-vie Meilleurtaux Liberté Vie..

Bonne journée
Question : Investir en direct en small caps américaines
Bourse
16/08/2023
Bonjour,

J'essaie de comparer 3 enveloppes.
Je sais qu'en soit le PEA et l'assurance vie ont la meilleure fiscalité.
Toutefois, j'aimerais investir sur les small cap américaines et les tracker Russell 2000 ainsi que les fonds de small cap US ne me convainc pas du tout.

Je souhaite donc investir en direct via Trade republic et me constituer mon propre ETF equipondéré de small cap quality USA.

J'aimerais juste avoir votre éclairage quant au rendement final.

Imaginons que j'investi d'une part en AV et/ou via PEA sur un tracker S&P500 qui rapporte sur 20 ans 10% par an.
Puis d'autre part, j'investi sur un CTO sur des small cap quality qui me rapporte (c'est en théorie bien sur) sur 20 ans 12% par an.

Est ce que mon investissement en CTO sur des small cap qui rapportent 12% par an sur 20 ans est intéressant malgré les 30% de flat tax?

Au final ma question est simplement de savoir si ça vaut la peine de m'embêter à chercher des small cap qui potentiellement surperfomeront l'indice S&P 500 ou pas?
--> Je pars volontairement de l'hypothèse que ça surperformera les larges cap américaines.

Merci par avance
[+]
Bonjour axel,
Dans votre exemple, votre investissement en CTO sera intéressant. 2% de plus part en pendant 20 ans, cela donne 48% de performance supplémentaire, ce qui compense donc la flat tax de 30%, d'autant que vous aurez probablement moins de frais.
Toutefois, investir en direct dans des small caps américaines est très compliqué et très peu de personnes arrivent à surperformer les indices avec leur stock picking.
Bonne journée

Question : Les 7 fantastiques
Bourse
20/07/2023
fantastiques ?quelles sont les 7 fantastiques ? [+]
Bonjour Jérome,

Les "7 fantastiques" désignent les 7 plus grandes capitalisations américaines : Apple, Microsoft, Google, Amazon, Tesla, Meta et Nvidia. Elles ont provoqué l'essentiel du mouvement haussier sur les grands indices américains depuis le début de l'année.

Par exemple, le S&P 500 qui concentre les 500 premières capitalisations américaines, gagne environ 19% depuis le 1er janvier. Si on exclut les 7 fantastiques de l'indice, le S&P 500 ne gagne que 3 à 4% environ. C'est dire l'importance de ces mastodontes boursiers...

Bonne journée