Bonjour Alain
Bonjour
Dans un premier temps, on réalise votre bilan patrimonial qui consiste en un rappel de votre situation familiale, budgétaire et patrimonial, et une analyse avec des diagnostics tels qu'un diagnostic successoral, un diagnostic sur votre retraite et une mesure de votre sensibilité par rapport au risque. Le bilan est réalisé sous forme de rapport écrit qui est déposé sur votre espace sécurisé dans notre rubrique CIF dans les onglets Documents et Bilan patrimoniaux
Une fois le bilan réalisé, vous aurez la possibilité si vous le souhaitez de passer à la deuxième étape de notre mission, à savoir la réalisation d'un conseil en stratégie d'allocation d'actifs.
La stratégie d'Allocation d'actifs consiste, grâce à l'étude de votre bilan, de votre profil par rapport aux risques et vos objectifs, à vous conseiller sur les propositions d'investissement les plus adaptées à votre situation. On vous adresse un rapport qui se compose
• d'une analyse du risque de votre patrimoine par rapport aux perspectives de rentabilité avec un conseil sur les modifications à apporter dans votre allocation entre les différents types d'actifs en fonction de votre profil et de notre analyse macro économique
• Une analyse détaillée de l'ensemble des produits (Valeurs mobilières, Assurance vie, livrets,...) qui composent votre patrimoine avec des préconisations sur des modifications à apporter, toujours en fonction de votre profil et de notre analyse macroéconomique.
• Des conseils de souscription à des produits d'investissement (OPCVM, assurance vie, SCPI,...) sélectionnés l'equipe d'AlloFinance.
La réalisation de ce rapport vous est facturée selon un coût forfaitaire de 300 euros.
Pour obtenir gratuitement votre bilan patrimonial, il faut vous rendre sur la rubrique CIF, et dans la partie « Etude du patrimoine », completer les deux questionnaires puis cliquer sur « Envoyer les deux questionnaires »
Bonne journée
