Atouts
- Un support immobilier au fonctionnement simplifié par rapport aux SCPI en direct
- Conjuguez immobilier et souplesse : aucun minimum de versement
- Diversifiez et mutualisez votre patrimoine immobilier, sans contrainte de gestion directe
- Pas de frais d'entrée, aucun frais de sortie
- Éligible au cadre fiscal particulier de l'assurance vie
Principaux investissements
| Nom | Catégorie | % |
|---|---|---|
| SELECTINVEST 1 | SCPI | 32,77% |
| UFG PIERRE | SCPI | 32,75% |
| CRÉDIT MUTUEL PIERRE 1 | SCPI | 19,19% |
| CD CFCMNE 260312 PRE | Obligation privée | 7,319% |
Plus de 15 SCPI du marché parmi les plus importantes capitalisations du marché et issues des plus grands acteurs de la place en matière immobilière.
Source : ACMN vie au 31/12/2011
Composition par types de biens
Source ACMN Vie : au 31/12/2011
Répartition géographique
Source ACMN Vie : au 31/12/2011
- Les revenus distribués : les loyers des SCPI sont payés à la SCI trimestriellement. La VL (Valeur Liquidative) hebdomadaire tient compte de ces loyers prorata temporis. Le 31 décembre de chaque année, une distribution de revenus sous forme de parts gratuites de la SCI a lieu = le détachement de coupon.
- La valorisation des parts de SCPI : Les SCPI sous-jacentes voient les immeubles qui les composent évalués régulièrement (le plus souvent de façon annuelle). Ces évaluations sont réalisées par des cabinets d'expertise spécialisés. Les éventuelles modifications de la valeur des parts de SCPI sont répercutées immédiatement sur la valeur de la SCI sans attendre la tenue des conseils d'administration des SCPI. Elles ont généralement lieu en fin d'année et connues le 31 décembre. Une revalorisation en cours d'année ou un réajustement en janvier sont cependant possibles.
Les frais de gestion du contrat sont prélevés sur le nombre de parts du contrat comme pour un OPCVM.
Moteur principal : distribution des revenus
La Valeur Liquidative illustrée dans le schéma correspond à la part des loyers perçus.
Source : ACMN Vie
Moteur secondaire : évolution en capital
La Valeur Liquidative illustrée dans le schéma correspond à la part de valorisation des biens.
Source : ACMN Vie
Synthèse
- Cas médian :
- Seule la distribution de revenus joue.
- La VL augmente de façon linéaire en cours d'année.
- En fin d'année le bilan des emplois/ressources est réalisé.
- Un détachement de coupons correspondant est effectué en attribution de parts supplémentaires.
- La VL est alors ajustée mécaniquement et revient à un niveau VL hors coupon.
- Cas favorable :
- Les expertises permettent un ajustement à la hausse des valeurs de réalisation des sous jacents SCPI.
- La valorisation de la part du support SCIPP en tient compte.
- La valeur de part augmente.
- Cas défavorable :
- Les expertises estiment que le patrimoine des sous jacents SCPI est surévalué.
- Il est donc nécessaire d'ajuster à la baisse les valeurs de réalisation des sous jacents SCPI.
- La valorisation de la part du support SCIPP en tient compte.
- La valeur de part diminue.
Performances depuis 2000
Evolution de la valeur pour un investissement de 1000 euros sur la SCI Pérennité Pierre entre le 31/12/2000 et le 31/12/2011. Cette évolution prend en compte la valeur liquidative du support ainsi que le coupon annuel unitaire.
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures et ne sont pas constantes dans le temps. La SCI Pérennité Pierre est principalement investie dans des SCPI, exposées aux évolutions et aux aléas des marchés immobiliers. La performance annoncée est globale et comprend la valorisation et les coupons annuels versés.
* Les performances affichées sont communiquées hors frais de gestion du support (0.50% HT annuel sur l'encours soit un taux hebdomadaire TTC de 0.01147%) et frais de gestion du contrat d'assurance vie MonFinancier Liberté Vie (0.60% / an).
