Classe d'actifs à part entière, les produits structurés offrent une source de diversification et une alternative pertinente aux placements financiers traditionnels (actions, obligations, placements monétaires, fonds en euros…) avec comme objectif principal d'optimiser le couple rendement / risque de votre allocation. Il en existe de toutes sortes, adaptés à toutes les sensibilités au risque.
- Les produits structurés constituent une véritable classe d'actifs à part entière et répondent à un double objectif :
- Bénéficier d'un rendement distribué sous forme de coupons et / ou à l'échéance, lié à la performance d'un actif sous-jacent (exemple : indice EuroStoxx 50, CAC 40, etc...).
- Assurer une garantie totale ou un niveau de protection du capital (exemple : capital protégé si l'indice sous-jacent ne baisse pas de plus de 50 %), lequel est remboursé à l'échéance du produit ou par anticipation.
- Les produits structurés sont construits sur mesure afin d'offrir aux investisseurs une alternative ainsi qu'une diversification aux placements financiers traditionnels disponibles sur le marché (actions, obligations, fonds en euros, placements monétaires…).
- En cours de vie, un produit structuré est généralement coté chaque jour et fluctue selon plusieurs paramètres : le temps restant à courir, les taux d'intérêt, la volatilité et la performance du sous-jacent.
Les produits structurés répondent à toutes les sensibilités, selon un couple rendement / risque présenté sur le schéma ci-dessous :
La sélection de MonFinancier
Eligible au contrat MonFinancier Vie :
Adequity Référence Rendement 8 : jusqu'au 26/06/2013 (risque de clôture par anticipation)
Un objectif de coupon fixe plafonné à 7%* chaque année tant que l’Indice Euro Stoxx 50® n’a pas perdu plus de 30% par rapport à son niveau initial.
Un mécanisme de remboursement anticipé activable automatiquement de l’année 1 à 7, si la performance de l’Indice Euro Stoxx 50® depuis le lancement est positive ou nulle.
Une perte en capital si l’Indice Euro Stoxx 50® a enregistré, à l’échéance, une baisse de plus de 40% par rapport à son niveau initial.
Durée d'investissement : 8 ans maximum.
Eligible au contrat Frontière Efficiente :
Adequity Référence Rendement 8 : jusqu'au 24/06/2013 (risque de clôture par anticipation)
Un objectif de coupon fixe plafonné à 7%* chaque année tant que l’Indice Euro Stoxx 50® n’a pas perdu plus de 30% par rapport à son niveau initial.
Un mécanisme de remboursement anticipé activable automatiquement de l’année 1 à 7, si la performance de l’Indice Euro Stoxx 50® depuis le lancement est positive ou nulle.
Une perte en capital si l’Indice Euro Stoxx 50® a enregistré, à l’échéance, une baisse de plus de 40% par rapport à son niveau initial.
Durée d'investissement : 8 ans maximum.
Target Rendement Semestriel : (MonFinancier Vie)
Un gain de 4% par semestre écoulé en cas d’activation du mécanisme de remboursement anticipé entre le semestre 2 et 15 ou si l’indice Euro Stoxx 50® est stable ou en hausse par rapport à son niveau initial à la date d’observation de l’année 8.
Un mécanisme de remboursement anticipé du capital activable automatiquement du semestre 2 à 15, si l’indice Euro Stoxx 50® est stable ou en hausse par rapport à son niveau initial à l’une des dates d’observation, ceci permettant de rembourser le capital par anticipation.
Une perte en capital (d’au moins 40%) à l’échéance dans le cas où l’indice Euro Stoxx 50 enregistre une baisse de plus de 40% par rapport à son niveau initial et que le produit n’a pas été remboursé par anticipation.
Adequity Référence Rendement 7 (Frontière Efficiente)
Un objectif de coupon fixe plafonné à 7%* chaque année tant que l’Indice Euro Stoxx 50® n’a pas perdu plus de 40% par rapport à son niveau initial.
Un mécanisme de remboursement anticipé activable automatiquement de l’année 1 à 7, si la performance de l’Indice Euro Stoxx 50® depuis le lancement est positive ou nulle.
Une perte en capital si l’Indice Euro Stoxx 50® a enregistré, à l’échéance, une baisse de plus de 40 % par rapport à son niveau initial.
Adequity Référence Rendement 7 (MonFinancier Vie)
Un objectif de coupon fixe plafonné à 7%* chaque année tant que l’Indice Euro Stoxx 50® n’a pas perdu plus de 40% par rapport à son niveau initial.
Un mécanisme de remboursement anticipé activable automatiquement de l’année 1 à 7, si la performance de l’Indice Euro Stoxx 50® depuis le lancement est positive ou nulle.
Une perte en capital si l’Indice Euro Stoxx 50® a enregistré, à l’échéance, une baisse de plus de 40 % par rapport à son niveau initial.
Adequity Référence Rendement 6 (Frontière Efficiente)
Un objectif de coupon fixe plafonné à 7%* chaque année tant que l’Indice CAC 40® n’a pas perdu plus de 50% par rapport à son niveau initial.
Un mécanisme de remboursement anticipé activable automatiquement de l’année 1 à 7, si la performance de l’Indice CAC 40® depuis le lancement est positive ou nulle.
Une perte en capital si l’Indice CAC 40® a enregistré, à l’échéance, une baisse de plus de 50% par rapport à son niveau initial.
Adequity Référence Rendement 6 (MonFinancier Vie)
Un objectif de coupon fixe plafonné à 7%* chaque année tant que l’Indice CAC 40® n’a pas perdu plus de 50% par rapport à son niveau initial.
Un mécanisme de remboursement anticipé activable automatiquement de l’année 1 à 7, si la performance de l’Indice CAC 40® depuis le lancement est positive ou nulle.
Une perte en capital si l’Indice CAC 40® a enregistré, à l’échéance, une baisse de plus de 50% par rapport à son niveau initial.
Privalto Opportunité Allemagne
Avec Privalto Opportunité Allemagne, une exposition au marché actions allemand via l'indice DAX®.
Le versement de coupons annuels fixes de 6 % les années où l’indice ne clôture pas en baisse de plus de 20 % par rapport à son niveau d’origine.
La possibilité d’un remboursement automatique anticipé du capital en années 1 à 7 si l’indice clôture à son niveau d’origine ou au-dessus.
Une perte en capital à l’échéance, si à la date de constatation finale, l’indice a baissé de plus de 40 % par rapport à son niveau d’origine.
MF Rendement 2012
Un objectif de coupon de 6%* versé chaque année, dès lors que l’Indice Euro Stoxx 50® n’a pas enregistré de baisse de plus de 50% par rapport à son niveau initial.
Un mécanisme de remboursement anticipé activable automatiquement de l’année 1 à 5, si la performance de l’Indice Euro Stoxx 50® depuis le lancement est positive ou nulle.
Une perte en capital à l'échéance si l’Indice Euro Stoxx 50® est en baisse de plus de 50 % par rapport à son niveau initial.
Adequity Reference Rendement 5
Un objectif de coupon de 7% versé chaque année, dès lors que l’Indice Euro Stoxx 50® n’a pas enregistré de baisse de plus de 50% par rapport à son niveau initial.
Un mécanisme de remboursement anticipé activable automatiquement de l’année 1 à 5, si la performance de l’Indice Euro Stoxx 50® depuis le lancement est positive ou nulle.
Une perte en capital si l’Indice Euro Stoxx 50® a enregistré, à l’échéance, une baisse de plus de 50% par rapport à son niveau initial.
Adequity Euro Stoxx Target 5
Un objectif de gain de 11% par année écoulée si l’Indice Euro Stoxx 50® enregistre une performance positive ou nulle à l'une des dates anniversaire ou à l'échéance.
En cas de performance négative lors de chaque date anniversaire et donc absence de remboursement anticipé, un objectif de gain de 5.5% par année écoulée si l’Indice Euro Stoxx 50® enregistre une baisse limitée à 30 % à l’échéance.
Une perte en capital seulement si l’Indice Euro Stoxx 50® enregistre à l’échéance une baisse de plus de 30 % par rapport à son niveau initial.
Cac rendement 3
L’investisseur recevra chaque année un coupon fixe de 5,5%, quelle que soit l’évolution de l'indice CAC 40. A l’issue des 8 ans, si l’indice CAC 40 n’a pas baissé de plus de 50% par rapport à son niveau initial, l’investisseur recevra en plus du dernier coupon, l’intégralité du capital initial.
Adequity Euro Stoxx Target 4
Un objectif de gain de 10% par année écoulée si l’Indice Euro Stoxx 50® enregistre une performance positive ou nulle à l'une des dates anniversaire ou à l'échéance. En cas de performance négative lors de chaque date anniversaire et donc absence de remboursement anticipé, un gain de 5% par année écoulée si l’Indice Euro Stoxx 50® enregistre une baisse limitée à 50% à l’échéance.
Une perte en capital seulement si l’Indice Euro Stoxx 50® enregistre à l’échéance une baisse de plus de 50% par rapport à son niveau initial.
Privalto Premium 7
Un objectif de gain de 7 % par année écoulée si l’Indice Euro Stoxx 50® enregistre une performance positive ou nulle à l'une des dates anniversaire ou à l'échéance. Un capital protégé à l'échéance jusqu'à 60 % de baisse portant sur l'indice Euro Stoxx 50.
Un mécanisme novateur pour augmenter les chances de remboursement anticipé et de distribution de coupons avec une période annuelle de constatation de 20 jours.
Un coupon fixe de 5,5% versé chaque année, quelle que soit l’évolution de l'indice CAC 40. A l’issue des 8 ans, si l’indice n’a pas baissé de plus de 50% par rapport à son niveau initial, l’investisseur recevra en plus du dernier coupon, l’intégralité du capital initial.
Un objectif de gain de 12 % par année écoulée si l’Indice Euro Stoxx 50® enregistre une performance positive ou nulle à l'une des dates anniversaire ou à l'échéance. Un capital protégé si l'indice ne perd pas plus de 40 % à l'échéance.
Accompagnement Personnalisé :
Nous restons bien évidemment à votre entière disposition afin de répondre à vos éventuelles questions, vous apporter une explication détaillée, valider la pertinence de cette solution au regard de vos objectifs et bien-sûr étudier d'autres alternatives en adéquation avec votre sensibilité : Nous contacter par courriel - Effectuer une demande de rappel.
Avertissement Produit structuré :
Les produits structurés s’adressent à des investisseurs disposant des connaissances et de l’expérience nécessaires pour évaluer les avantages et les risques inhérents au produit proposé. Il est recommandé à tout investisseur intéressé, d’apprécier, au regard des risques encourus et sur la base de son propre jugement ou des recommandations des conseillers qu’il aura estimé utile de consulter, l’adéquation de ce produit à ses besoins et à sa situation patrimoniale et fiscale.
Objectifs de gain - Frais :
Les objectifs présentés s'entendent hors frais de gestion du contrat d'assurance vie et fiscalité applicable au cadre d'investissement, sous réserve de conservation du support jusqu'à son échéance et en l'absence de défaut de l'émetteur.
