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Adequity Reference Rendement 5


 

Avec Adequity Reference Rendement 5, un objectif de coupon de 7% versé chaque année, dès lors que l’Indice Euro Stoxx 50® n’a pas enregistré de baisse de plus de 50% par rapport à son niveau initial.
Un mécanisme de remboursement anticipé activable automatiquement de l’année 1 à 5, si la performance de l’Indice Euro Stoxx 50® depuis le lancement est positive ou nulle.
Une perte en capital si l’Indice Euro Stoxx 50® a enregistré, à l’échéance, une baisse de plus de 50% par rapport à son niveau initial.
Durée d'investissement : 6 ans maximum.

 

Brochure Commerciale Note d'information

Mécanismes



(1) Dates de constatations annuelles : 31/10/2013, 31/10/2014, 02/11/2015, 31/10/2016, 31/10/2017, 31/10/2018.
     Dates de paiement des coupons : 08/11/2013, 10/11/2014, 10/11/2015, 08/11/2016, 08/11/2017.

 

(2) Hors frais de gestion du contrat d'assurance vie Frontière Efficiente (0.75 % par an) et / ou éventuelle fiscalité applicable au cadre d'investissement, sauf faillite ou défaut de paiement de Société Générale. Une sortie anticipée se fera à un cours dépendant de l’évolution des paramètres de marché au moment de la sortie (niveau de l’Indice Euro Stoxx 50®, des taux d’intérêt, de la volatilité et des spreads de crédit) et pourra donc entraîner un risque sur le capital.


 

 

(1) Dates de constatations annuelles : 31/10/2013, 31/10/2014, 02/11/2015, 31/10/2016, 31/10/2017, 31/10/2018.
     Dates de remboursement anticipé : 08/11/2013; 10/11/2014; 10/11/2015; 08/11/2016; 08/11/2017.

 

(2) Hors frais de gestion du contrat d'assurance vie Frontière Efficiente (0.75 % par an) et / ou éventuelle fiscalité applicable au cadre d'investissement, sauf faillite ou défaut de paiement de Société Générale. Une sortie anticipée se fera à un cours dépendant de l’évolution des paramètres de marché au moment de la sortie (niveau de l’Indice Euro Stoxx 50®, des taux d’intérêt, de la volatilité et des spreads de crédit) et pourra donc entraîner un risque sur le capital.



 

 

(1) Hors frais de gestion du contrat d'assurance vie Frontière Efficiente (0.75 % par an) et / ou éventuelle fiscalité applicable au cadre d'investissement, sauf faillite ou défaut de paiement de Société Générale. Une sortie anticipée se fera à un cours dépendant de l’évolution des paramètres de marché au moment de la sortie (niveau de l’Indice Euro Stoxx 50®, des taux d’intérêt, de la volatilité et des spreads de crédit) et pourra donc entraîner un risque sur le capital.

 

(2) La valeur finale de l’Indice Euro Stoxx 50® à l’échéance est déterminée en pourcentage de sa valeur initiale.

 

Principales caractéristiques financières
  • Commissions de Souscription / Rachat : Néant
  • Type : Titres de créance non garantis en capital à l’échéance
  • Emetteur : SG Option Europe (filiale à 100% de Société Générale)
  • Garant : Société Générale (Moody’s A2, Standard & Poor’s A).
  • Prix d'émission : 99.44 % de la valeur nominale
  • Valeur nominale : 1 000 euros
  • Minimum de versement sur le contrat : 1000 euros
  • Sous-Jacent : Euro Stoxx 50
  • Code Isin : FR0011283167
  • Période de commercialisation : entre le 20/07/2012 et le 31/10/2012, le prix progressera régulièrement
    au taux de 2,0% pour atteindre 1 000 euros le 31/10/2012
  • Date de constatation initiale : 31 octobre 2012
  • Date d'échéance : 8 novembre 2018
  • Dates de constatations annuelles : 31/10/2013; 31/10/2014; 02/11/2015; 31/10/2016; 31/10/2017; 31/10/2018
  • Dates de paiement des coupons : 08/11/2013; 10/11/2014; 10/11/2015; 08/11/2016; 08/11/2017
  • Dates de remboursement anticipé : 08/11/2013; 10/11/2014; 10/11/2015; 08/11/2016; 08/11/2017
  • Non éligible aux Souscripteurs de plus de 70 ans, aux mineurs, aux majeurs protégés et aux non-résidents
  • Les montants remboursés à maturité ou par anticipation sont réinvestis sur le fonds en euros du contrat.
Avantages
  • Adequity Référence Rendement 5 peut verser tous les ans un coupon de 7%, dès lors que l’Indice Euro Stoxx 50® n’a pas enregistré de baisse de plus de 50% par rapport à son niveau initial.
  • À l’échéance, si le mécanisme de remboursement anticipé n’a pas été activé précédemment, le capital n’est exposé à un risque de perte que si l’Indice Euro Stoxx 50® a baissé de plus de 50% depuis l’origine.
  • De l’année 1 à 5, si, à l’une des dates de constatations annuelles, la performance de l’Indice depuis l’origine est positive ou nulle, un mécanisme de remboursement anticipé est activé et l’investisseur reçoit alors l’intégralité du capital initial plus le
    coupon de 7% au titre de l’année (soit un Taux de Rendement Annuel maximum de 7,0%), ce qui peut être considéré comme un avantage en cas de stabilité ou de hausse modérée en deçà de 7%.

 

Hors frais de gestion du contrat d'assurance vie Frontière Efficiente (0.75 % par an) et / ou éventuelle fiscalité applicable au cadre d'investissement, sauf faillite ou défaut de paiement de Société Générale. Une sortie anticipée se fera à un cours dépendant de l’évolution des paramètres de marché au moment de la sortie (niveau de l’Indice Euro Stoxx 50®, des taux d’intérêt, de la volatilité et des spreads de crédit) et pourra donc entraîner un risque sur le capital.

Inconvénients
  • Le produit ne comporte pas de protection du capital. La valeur de remboursement du produit peut être inférieure au montant du capital initialement investi. Dans le pire des scénarii, les investisseurs peuvent perdre jusqu’à la totalité de leur capital initialement investi. En cas de revente des titres de créance avant la date de remboursement final, il est impossible de mesurer a priori le gain ou la perte possible, le prix pratiqué dépendant alors des paramètres de marché du jour. La perte en capital peut être partielle ou totale. Si le cadre d’investissement du produit est un contrat d’assurance vie ou de capitalisation, le dénouement ou le rachat partiel de celui-ci peut entraîner le désinvestissement des unités de compte adossées aux titres de créance avant leur date de remboursement final.
  • Les avantages du produit ne profitent qu’aux seuls investisseurs ayant investi avant le 31/10/2012, et conservant l’instrument financier jusqu’à son échéance effective.
  • L’investisseur est exposé à une dégradation de la qualité de crédit de l’émetteur et du garant (qui induit un risque sur la valeur de marché du produit) ou un éventuel défaut de l’émetteur et/ou du garant (qui induit un risque sur le remboursement).
  • L’investisseur ne connaît pas à l’avance la durée exacte de son investissement qui peut varier de 1 à 6 ans.
  • L’investisseur peut ne bénéficier que d’une hausse partielle de l’Indice Euro Stoxx 50® du fait du mécanisme de plafonnement des gains (soit un TRA maximum de 7,0%).
  • Le rendement d’Adequity Référence Rendement 5 à l’échéance est très sensible à une faible variation de l’Indice autour du seuil de -50%.
  • L’investisseur ne bénéficie pas des dividendes éventuellement détachés par les actions composant l’indice Euro Stoxx 50®. La performance d’un indice dividendes non réinvestis est inférieure à celle d’un indice dividendes réinvestis.
  • Dans un contexte de marché fortement baissier (cours de clôture de l’Indice toujours inférieur à 50% de son niveau initial), aucun coupon ne sera versé.

 

Hors frais de gestion du contrat d'assurance vie Frontière Efficiente (0.75 % par an) et / ou éventuelle fiscalité applicable au cadre d'investissement, sauf faillite ou défaut de paiement de Société Générale. Une sortie anticipée se fera à un cours dépendant de l’évolution des paramètres de marché au moment de la sortie (niveau de l’Indice Euro Stoxx 50®, des taux d’intérêt, de la volatilité et des spreads de crédit) et pourra donc entraîner un risque sur le capital.

L'avis de MonFinancier

Ma conviction est extrêmement forte pour ce produit structuré, réunissant tous les ingrédients pour atteindre un résultat optimal (objectif de coupon élevé versé chaque année, excellente maitrise du risque, possibilité de dénouement anticipé).

En l'absence de dénouement anticipé, j'apprécie particulièrement la très forte probabilité de toucher chaque année un coupon élevé (7%). Il suffit en effet que l'indice Euro Stoxx 50 ne baisse pas de plus de 50 % pour que le coupon soit versé.
 

Le support constitue donc à mon sens un complément très pertinent aux supports en euros, avec comme objectif de dynamiser votre épargne, tout en conservant une excellente maitrise du risque. La barrière de - 50 % à l'échéance étant particulièrement confortable.

 

Bruno Peyraverney
Directeur de l'Epargne


Hors frais de gestion du contrat d'assurance vie Frontière Efficiente (0.75 % par an) et / ou éventuelle fiscalité applicable au cadre d'investissement, sauf faillite ou défaut de paiement de Société Générale. Une sortie anticipée se fera à un cours dépendant de l’évolution des paramètres de marché au moment de la sortie (niveau de l’Indice Euro Stoxx 50®, des taux d’intérêt, de la volatilité et des spreads de crédit) et pourra donc entraîner un risque sur le capital.

Comment souscrire : jusqu'au 24/10/2012

 

    

 

 

Le produit structuré Adequity Reference Rendement 5 est éligible au contrat Frontière Efficiente : Conditions Générales de Frontière Efficiente.

 

 

Label FR Apicil


Accompagnement Personnalisé :
Nous restons bien évidemment à votre entière disposition afin de répondre à vos éventuelles questions, vous apporter une explication détaillée, valider la pertinence de cette solution au regard de vos objectifs et bien-sûr étudier d'autres alternatives en adéquation avec votre sensibilité : Nous contacter par courriel - Effectuer une demande de rappel.

Avertissement Produit structuré :
Cette proposition s’adresse à des investisseurs disposant des connaissances et de l’expérience nécessaires pour évaluer les avantages et les risques inhérents au produit proposé. Il est recommandé à tout investisseur intéressé, d’apprécier, au regard des risques encourus et sur la base de son propre jugement ou des recommandations des conseillers qu’il aura estimé utile de consulter, l’adéquation de ce produit à ses besoins et à sa situation patrimoniale et fiscale.

Objectifs de gain - Frais :
Les objectifs présentés s'entendent hors prélèvements fiscaux et sociaux et frais de gestion applicables au contrat d'assurance vie Frontière Efficiente (0.75 % par an), hors faillite ou défaut de paiement de l'émetteur et / ou du garant, pour un investissement pendant la période de commercialisation.
Une sortie anticipée du support (par suite de rachat, d'arbitrage ou de décès prématuré de l'assuré) se fera à un cours dépendant de l'évolution des paramètres de marché au moment de la sortie (niveau de l'Indice Euro Stoxx 50®, des taux d'intérêt, de la volatilité, des spreads de crédit) et pourra donc entrainer un risque sur le capital, non mesurable à priori.